Bourse : cette stratégie FACILE rapporte 16 % par an ! - YouTube

Aujourd'hui, tu vas découvrir une stratégie  d'investissement secrète venue tout droit  

des Etats-Unis. Très connue là-bas mais  complètement inconnue en France et pourtant,  

ça fait 10 ans qu'elle rapporte 16 % par  an. Là où le S&P 500 en a rapporté 14.

Au cours des prochaines minutes, tu vas découvrir  en exclusivité cette méthode d'investissement dans  

les actions à dividende qui demande 1 heure par  an. Tu vas voir comment et pourquoi ça marche,  

ses avantages, ses inconvénients, quelles  actions acheter et surtout, mon avis. Petit  

teaser : cette stratégie est tellement simple  que même-moi j'ai eu du mal à y croire...

Salut, c'est Sébastien et franchement, je suis  trop fier du suspense que je viens de faire.  

Même moi, j'ai trop envie de savoir c'est  quoi cette stratégie maintenant... alors  

que je la connais déjà. Enfin bref, est-ce  que tu as déjà entendu parlé du Dow Jones ?

"Oui !"

Est-ce que tu sais ce que c'est ?

"Euh... c'est le frère d'Indiana Jones ?"

Bon. Non. Le Dow Jones est indice  boursier et pour l'anectode,  

c'est le plus vieil indice au monde.  C'est la même chose que notre CAC 40  

qui suit les 40 plus grosses capitalisations  françaises et c'est la même chose que le S&P  

500 qui regroupe les 500 plus grosses  entreprises américaines. Le Dow Jones  

est constitué de seulement 30 entreprises  américaines et ce sont les 30 entreprises  

les plus solides et bien établies. Exemple :  Apple, Coca-Cola, Nike ou encore Walt Disney.

Une chose importante à savoir est que les  entreprises qui composent un indice peuvent  

changer au fil du temps. Par exemple si demain  les mecs du Dow Jones estiment que Disney n'est  

plus solide, ils vont vite la virer pour  la remplacer par une meilleure action.

Maintenant que tout ça est dit, faisons place à  notre stratégie du jour qui s'appelle "The Dogs  

of the Dow" ou en français, "Les Chiens du Dow".  Et là, j'espère que tu es prêt. Cette stratégie  

qui existe depuis 1991 consiste simplement  à acheter les 10 actions des entreprises  

qui payent les plus gros dividendes parmi  les 30 sociétés qui composent le Dow Jones.

Je m'explique. Chaque année, tu vas tout  simplement acheter les dix meilleurs  

payeurs de dividendes du Dow Jones. Ensuite,  tu vas les conserver pendant 1 an exactement  

et à la fin de l'année, tu vas faire un  rééquilibrage en comparant tes actions  

au nouveau top 10 des plus gros rendements.  Si tes actions sont toujours dans le top 10,  

tu les gardes et si certaines n'y sont plus,  tu les revends pour acheter les actions qui  

les ont remplacé. Puis c'est reparti pour  1 an et ainsi de suite sur long terme.

Bref, t'as toujours 10 actions à tout moment dans  

ton portefeuille et ce sont les 10 à  plus gros rendements de chaque année.

C'est aussi simple que ça et pourtant la  performance est bluffante comme on va le voir  

tout de suite. Et si ce n'est toujours pas clair  pour toi, ne t'en fais pas, tu vas tout comprendre  

quand on parlera concrètement tout à l'heure  des actions à acheter pour cette stratégie.

Au niveau de la performance, voici ce que  ça donne. Sur les cinq dernières années,  

hors 2020 car l'année n'est pas terminée, donc  entre 2014 et 2019, le Dogs of The Dow a fait  

13,4 % par an. Sur la même période, le S&P 500  en a fait 12,5. Sur les 10 dernières années,  

toujours hors 2020, le Dogs of the Dow a fait  16 % par an, là où le S&P en a fait 14,2.

Et enfin sur les 20 dernières années,  c'est à dire depuis l'an 2000,  

la stratégie des Dogs of the Dow a fait  en moyenne de 9,5 % par an, le S&P, 7,7 %.

Bref, les Dogs of the Dow ont toujours surperformé  

les autres indices sur moyen et long  terme. Par contre sur court terme,  

il y a des années où le S&P 500 fait mieux.  Passons maintenant à la pratique pour voir  

concrètement ce qu'on achèterait aujourd'hui  si on veut se lancer dans cette stratégie.

On commence par aller sur Finance.Yahoo.com et on  

recherche Dow Jones ou directement avec le  symbole DJI. Puis on clique sur Components  

pour voir la composition de l'indice. Et  comme tu peux le voir et comme on l'a dit,  

il y a 30 entreprises. On a du Apple, du  McDonald's, du Coca-Cola ou encore du 3M.

Maintenant, il suffit de récupérer les  rendements en dividende de chaque action  

et de trier du plus haut rendement au plus  petit. C'est un peu manuel mais ça ne prend  

que quelques minutes et de toute façon, il  faut faire ça une seule fois par an donc  

ça va. Une fois que tu as ta liste triée, bah  il suffit d'acheter les 10 premières actions.

Au moment où je tourne cette vidéo, ça serait  Chevron avec un rendement de 6,5 % par an,  

IBM avec un rendement de 5,7 %, Dow avec un  rendement de 5,4 %, Walgreens avec 4,7 %,  

Verizon avec 4,2 %, Cisco avec 3,8 %,  3M avec 3,6 %, Coca-Cola avec 3,12 %,  

JP Morgan avec 3,1 % et enfin Merck  avec un rendement annuel de 3 %.

Une fois que tu as acheté ces 10 actions  avec une somme égale sur chacune,  

tu les gardes jusqu'à l'année prochaine. Puis  tu refais le même exercise de classement des 30  

actions du Dow Jones. Imaginons que dans 1 an,  le rendement de Merck descende à 2 % et qu'une  

nouvelle action fasse son apparition dans le  Top 10, par exemple Apple, tu revends Merck,  

tu achètes Apple et tu réinvestis dans  les 9 autres actions que tu détiens déjà.

Et si le Top 10 ressemble toujours  à la même chose que maintenant,  

tu ne vends rien et tu n'achètes rien de nouveau.  Tu réinvestis tout simplement sur les actions que  

tu détiens déjà. Et c'est tout. C'est très  simple et ça ne prend qu'une heure par an.  

D'un point de vue organisationnel, tu peux  commencer cette stratégie à tout moment mais  

le mieux est de la commencer en début d'année  pour ne manquer aucun dividende. Car en général,  

les entreprises américaines versent  leur dividende une fois par trimestre.

Maintenant que la stratégie est  décrite et les exemples sont données,  

et juste avant de passer aux  avantages et aux inconvénients,  

il faut parler de la philosophie de cette  stratégie et pourquoi elle fonctionne.

La stratégie des Dogs of the Dow repose sur le  

principe que les grosses entreprises  solides comme on vient de le voir,  

sont très peu susceptibles de réduire ou  couper leur dividende. Je viens de faire  

la vérification sur Moning.co et effectivement,  sur le top 10 des actions qu'on vient de voir,  

quasiment toutes versent un dividende depuis  plus de 30 ans et en constante augmentation.

Et le deuxième volet de la stratégie est de  cibler les actions aux plus gros rendements.  

Pourquoi ? Parce que ce sont en général des  actions qui ont vu leur prix en bourse baisser  

fortement au cours de l'année. Et comme tu  le sais, plus le prix d'une action baisse,  

plus son rendement augmente. Et les actions  solides qui ont beaucoup baissé en bourse  

ont plus de chance de remonter plus vite  que les actions qui n'ont pas baissé.

Et quand on mixe haut rendement et haut  potentiel de remontée, ça nous donne les  

performances incroyables que l'on a vu tout à  l'heure. En théorie, ça a du sens et ça semble  

se confirmer quand on regarde l'historique.  Par contre, attention. Jusqu'à maintenant,  

tout ce que j'ai dit n'est pas mon avis,  je vais le donner à la fin de la vidéo,  

je répète simplement et en français simple ce que  j'ai lu sur le site officiel des DogsOfTheDow.com.

Car oui, apparemment maintenant les stratégies  ont des sites officiels. Posé, la famille. Enfin  

bref. Passons maintenant aux avantages et aux  inconvénients. Tu veux que je commence par quoi ?

"Les avantages !"

Alors au sujet des inconvénients, j'en vois 3  principaux. Premièrement et comme tu l'as vu,  

cette stratégie tourne exclusivement  autour d'actions américaines. C'est  

à dire que tu ne peux l'exécuter que  via un compte titre taxé à 30 % sur  

les plus-values et les dividendes  reçus. Donc via un PEA, c'est mort.

Deuxième inconvénient, les frais d'achat  potentiels. Selon le courtier que tu utilises,  

tu vas peut-être payer des frais à  chaque fois que tu achètes des actions.  

Voilà pourquoi je te recommande d'utiliser  Trading212, le lien est dans la description.

Et enfin troisième inconvénient,  cette stratégie te fait passer à  

coté des actions à très fortes croissances,  notamment technologiques. Y a pas de Tesla,  

de Netflix et compagnie. D'ailleurs,  je reviens sur ce point dans 2 minutes.

Et maintenant les avantages et là,  

ça rattrape largement les inconvénients  qu'on vient de voir. Premièrement,  

cette stratégie surperforme sur long terme tous  les gros indices boursiers, surtout le S&P 500.

Deuxièmement, même si tu payes les impôts  plein pot, c'est largement compensé par la  

grosse performance que la stratégie  fait. Les dividendes sont énormes.

Troisièmement, tu n'as absolument rien à  faire en terme de recherche fondamentale  

dans les actions. T'as rien à analyser, rien  à étudier, rien à connaître. C'est mécanique,  

tu fais ton tableau de classement  1 fois par an et tu investis sans  

réfléchir dans les actions du top 10  des plus gros rendements en dividende.

Et enfin quatrièmement, t'as  une tranquillité d'esprit et  

un gain de temps énorme. Je t'ai décrit ce  qu'il faut faire et t'as bien vu : c'est  

une opération qui prend à tout casser 1  heure et faut la faire une fois par an.

Et pour terminer cette vidéo en beauté,  je te propose maintenant de te donner  

mon avis sur cette fameuse stratégie  des Dogs of the Dow. Et globalement,  

c'est plutôt positif. Je suis agréablement  surpris par ma découverte et franchement,  

ça serait une stratégie que je recommanderais  si tu débutes et que tu n'y connais pas grand  

chose à la bourse. C'est un peu  plus dynamique qu'investir dans  

des ETF et moins dynamique qu'étudier  et choisir manuellement ses actions.

En terme de risque, je trouve que le rapport  risque / rendement est excellent même s'il  

faut bien savoir que ça reste une stratégie  plus risquée que les ETF car on reste quand  

même sur seulement 10 actions. Une chose  que je ferais serait de rajouter un peu  

de dynamisme avec 10 à 20 % du portefeuille dans  des actions technologiques hors stratégie. C'est  

à dire que j'aurais mes 10 actions du Dogs  of the Dow et à coté, j'investirais dans 2  

actions technologiques coup de coeur. Style  Amazon, style Netflix. Ou bien un simple ETF  

Nasdaq qui pour rappel regroupe les 100 plus  grosses valeurs technologiques américaines.

Et voilà, c'est tout pour aujourd'hui. C'est  maintenant à toi de jouer en likant la vidéo si  

elle t'a plu, en t'abonnant et en activant  la cloche des notifications. Et surtout,  

j'attends avec impatience qu'on débatte de  

cette stratégie en commentaire donc  n'hésite pas à me donner ton avis.

Quoi qu'il en soit, si tu veux acheter tes actions  en bourse, je te recommande le courtier sans  

commission Trading212, qui est le courtier que  j'utilise et qui te permet de recevoir une action  

complètement gratuite qui peut valoir jusqu'à  100 € en utilisant mon code promo "SEB212".

Anyway, nous arrivons à la fin  de cette vidéo. Comme d'hab,  

je te remercie beaucoup de l'avoir regardé.  Profite du reste de ta semaine. On se retrouve  

tout de suite dans une autre vidéo qui  va s'afficher à l'écran. Abonne-toi.

Salut !