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40% pro Jahr Rendite 💰 - besser als MSCI World, S&P 500, etc. - ETF Analyse u. ETF Vergleich - YouTube
Channel: Investment Büro
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Guten Abend meine Damen und Herren und
herzlich willkommen zum heutigen ETF Punch Out.
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Der Herausforderer tritt heute an gegen
eine Auswahl von 4 ETFs in den Disziplinen
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ein Jahres, 3 Jahres und 5 Jahres Rendite.
Das erste Match findet zwischen dem MSCI All
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Country World und unserem Herausforderer statt.
Sehen wir uns die Ergebnisse an, so stehen 39% für
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ein Jahr, 103% für 3 Jahre und 206% für 5 Jahre.
Das sind über 40% pro Jahr. Gegen 27, 45 und 77%.
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Hier ein klares K.O.
In der Runde zwei haben wir den FSTE All World
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mit der gleichen Verteilung. 27, 45 und 77 auch
hier wieder ein Sieg für unseren Herausforderer.
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In der nächsten Runde wird es etwas
konzentrierter. Der MSCI World betrachtet
[45]
hier „nur“ die Industrieländer. Mit 29, 48 und 82
% sind wir zwar etwas besser als die Vorgänger,
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doch bei weitem nicht in der Nähe des
Herausforderers also hier das 3te KO in Folge.
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Der letzte Kandidat ist der S&P 500. Noch
ein weiterern Schritt konzentrierter,
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hier haben wir die 500 Größten Unternehmen
aus den USA. Mit 32%, 61% und 103 % sind wir
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erstmalig über 100% bei 5 Jahren. Konnten jedoch
immer noch nicht den Herausforderer schlagen.
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Der Gewinner nach diesen 4
Runden ist ziemlich klar.
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Doch wer ist der Herausforderer?
Was kann sein kleiner Bruder und
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wo kann dieser ggf. Überzeugen?
Was passiert wenn der Champion
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mit einem Partner loszieht und ist er
Renditetechnisch wirklich die Nr. 1?
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Diese und weiter Fragen beantworte
ich euch in diesem Video. Mein Name
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ist Dr. Mike willkommen im Investment Büro.
Der eine oder andere hat es vielleicht schon
[92]
geahnt, der Herausforderer ist der Nasdaq
100. Schauen wir uns kurz die Kursverläufe
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der 5 ETF’s an, so sehen wir hier für den 1
Jahres Zeitraum den Nasdaq 100 ETF von iShares,
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hier den MSCI ACWI von SPRD, dann den Vanguard
FTSE All World, den iShares Core MSCI World
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und zu Letzt den iShares Core S&P 500.
Im 3 Jahres Zeifenster setzt sich der
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Nasdaq 100 deutlich vom Rest ab und kommt
auf 100% Rendite und entsprechend im 5 Jahres
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Fenster ebenfalls. Hier waren über 200% möglich.
Die Nasdaq ist eine 1971 gegründete Aktienbörse
[123]
aus New York. Hier wurde erstmalig
der elektronische Handel eingeführt,
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Es war die erste Börse, die in den USA
den Onlinehandel akzeptiert hat und ist
[130]
aktuell hinter der New York Stock Exchange die
zweitgrößte Börse nach Marktkapitalisierung.
[133]
Die Börse ist im nordamerikanischen Raum aber
auch in einigen skandinavischen Ländern vertreten.
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Der Nasdaq 100 besteht aus 100 der größten
Unternehmen nach Marktkapitalisierung,
[143]
die auf der Nasdaq Börse beheimatet
sind. Es werden ADR‘s akzeptiert
[148]
jedoch keine Aktien von Finanzunternehmen
und keine REIT’s. Das Tageshandelsvolumen
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muss hier mindestens 200.000 Aktien betragen.
Hier seht ihr einmal die Sektorübersicht seit
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2009 – 2020. Man erkennt dass der Technologie
Sektor hier immer recht stark vertreten ist.
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Zu vernachlässigen oder kaum vertreten
sind die Bereiche Grundmaterialien ,Öl
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und Gas und Versorgungsunternehmen.
Der Bereich Health Care hat abgenommen
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auf der anderen Seite haben Konsumgüter
und Dienstleistungen zugenommen.
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Schauen wir uns die Anzahl der Aktien je Thema
an beziehungsweise die Index Gewichtung sehen
[174]
wir dass die Themen künstliche Intelligenz,
Big Data, Cloud Computing, Halbleiter und
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Internet Ökonomie recht stark vertreten sind.
Im Jahr 2020 kamen auch einige neue Kandidaten
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dazu und einige sind entfallen. Zu erwähnen sind
darunter Zoom der Corona Gewinner im Bereichen
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Videotelefonie, das Pharmaunternehmen Moderna und
der Heim Fitness Anbieter Peloton Interactive.
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Neben den klassisch thesaurierenden Varianten
gibt es auch hier ausschüttenden Etf's. Ein
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alteingesessener Kandidat ist hier von Invesco.
Vergleichen wir den ETF von iShares zum Invesco
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Kandidaten, so sehen wir hier das beide
ein recht hohes Fondsvolumen haben und
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entsprechend der Invesco es ausschüttend ist.
Der Kursverlauf ist bei beiden absolut identisch,
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wenn man den Fall betrachtet dass man beim Invesco
die ausgeschütteten Dividenden reininvestiert.
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Die Dividendenrendite beträgt zwischen 2017
- 2020 0,5 bis 0,7%. Absolut gesehen steigt
[217]
diese von 0,87€ auf einen 1,04 € in 2020. Für 2021
sieht man aktuell eine etwas geringere Prognose.
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Die Top Ten Holdings sollten hier keine
Überraschung sein neben den klassischen
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FAANG Aktien ist hier noch Microsoft,
Tesla, Nvidia und PayPal mit dabei.
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Diese Zusammenstellung kann auch ein wenig
problematisch sein. Dadurch dass diese
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Aktien sehr beliebt sind und die letzten
Jahre auch gut liefen, kann es sein dass
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der eine oder andere von euch in diese Aktien
in einer relevanten Größe im Portfolio hält.
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Wenn man in diesem Zusammenhang natürlich
dann noch den Nasdaq 100 hinzufügt,
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erzeugt man eine Clustern beziehungsweise eine
überproportionale Gewichtung von einzelnen Aktien.
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Um dem zu entgehen kann man hier auf den
kleinen Bruder vom Nasdaq 100 zurückgreifen.
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Der Nasdaq Next Generation 100 wird aktuell
von Anbieter Invesco angeboten, wurde im März
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diesen Jahres aufgelegt und hat aktuell noch
ein recht kleines Volumen von 14 Millionen €.
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Dieser Index betrachtet die hundert
größten Unternehmen der Nasdaq Börse
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exklusive der Nasdaq 100 Komponenten.
Damit kommen somit die nächsten 100
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großen Aktien der
Börse zum Einsatz.
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Die Konzentration bei den Top 10 ist
hier deutlich geringer als beim Nasdaq
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100. Hier hat man lediglich 20%.
Unter den Top 10 seht ihr Aktien
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vom IT und Cybersicherheits-Experten
Crowdstrike, Streaminganbieter Roku
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und Online Marketing Profi Trade Desk.
Vergleichen wir die Sektoren beim Nasdaq Next
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Generation und Nasdaq 100 so sehen wir dass
die Sektoren Technologie und Dienstleistungen
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abgenommen haben. Im Vergleich dazu hat der
Next Generation deutlich mehr Industrie und
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Healthcare Unternehmen an Bord.
Abschließend kann man hier sagen
[293]
dass der Index bzw. der ETF eine interessante
Ergänzung zu einem FAANG Depot wäre, jedoch
[297]
ist die aktuelle Größe von 14 Millionen €
meiner Meinung nach noch etwas zu klein.
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Für die interessierten unter euch lohnt es sich
hier den ETF im Auge zu behalten bis er eine
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kritische Größe von ca. 100 Millionen
erreicht hat und hier gegebenenfalls
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zuzuschlagen falls es in euer Depot passt.
Was haben wir eigentlich davon wenn wir den
[311]
Nasdaq 100 mit einem Partner kombinieren.
Mit einem Partner meine ich hier ein Produkt
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das in negativen Markt Phasen eine ideale
Ergänzung darstellt. Das wäre zum Beispiel
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ein US Dollar Staatsanleihen ETF der Anleihen
mit einer Laufzeit von 7 - 10 Jahren beinhaltet.
[323]
Schauen wir uns den 3 Jahresverlauf an so
sieht man das im Januar 2019 und besonders
[328]
zur Coronakrise dieser Anleihen ETF ein gutes
Gegenstück zum Nasdaq 100 gebildet hätte.
[332]
Ziel bei einer derartigen Kombination ist es
nicht noch mehr Rendite zu erzielen sondern
[336]
ein wenig Volatilität rauszunehmen.
Schauen wir uns den renditeverlauf
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vom Nasdaq 100 ETF an so sehen wir hier
oben einmal den Kursverlauf in Euro und
[344]
hier den renditeverlauf bei einer Investition
von einem Jahr im Zeitraum von 2006 bis heute.
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Auf der Y-Achse ist hier die Rendite
aufgetragen wenn man zu verschiedenen
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Zeitpunkten jeweils für ein Jahr investiert.
Wir sehen dass wir im Mittel 20% Rendite
[355]
pro Jahr erwarten dürften mit
einer Schwankung von -20 bis 60%
[359]
Bei einem fünfjahreszeitraum beträgt die
mittlere Rendite zirka 150% und somit knapp
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30% pro Jahr. Am unteren Ende ist man bei
50% und oberen Ende entsprechend bei 240%.
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Bei einem zehnjahreszeitraum wird das Ganze
noch krasser. Hier hat man im Mittel 500%
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Rendite mit einer oberen Grenze von 750
und an er unteren Grenze von ca. 200%.
[378]
Beim iShares US Dollar treasury Bond 7 - 10 Jahre
ETF sehen wir hier ebenfalls den Kursverlauf.
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Die Jahres Rendite schwankt im Vergleich
zum Nasdaq 100 deutlich stärker um einen
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Wert von circa 5%. Hat aber auch nach oben
und unten deutlich geringere Ausschläge.
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Im fünfjahreszeitraum schwankt man
um einen Mittelwert von zirka 25%.
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Die Grenzen liegen hier bei -5 bis 55% .
Beim zehnjahreszeitraum bewegt man sich
[398]
in einem Bereich von 55% im Mittel, die untere
Grenze liegt hier bei 30 und die obere bei 80%.
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Testen wir mal eine Kombination aus
50% Nasdaq und 50% Anleihen ETF. Da
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beides Ausschüttenden ETF’s sind, habe ich hier
bei den Kombination ein Reinvestieren realisiert.
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Wir sehen in den Zeiträumen ein Jahr,
5 Jahre und 10 Jahre das wir mit der 50
[417]
50 Kombination deutlich besser unterwegs
sind als ein reiner Staatsanleihen ETF.
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Vergleichen wir nun die Rendite unseres
Depots mit der Jahresrendite vom Nasdaq 100,
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so sehen wir hier dass besonders zwischen
2006 und 2008 ein großes Stück negative
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Rendite rausnehmen wurde. Im 5 und 10 Jahres
Zeitraum kommen wir im Mittel nicht an den
[432]
reinen Nasdaq 100 heran haben auf der anderen
Seite auch eine deutlich geringere Schwankungen.
[436]
Ein etwas realistischeres Depot hätte eine
Gewichtung von 70% Aktien und 30% Staatsanleihen.
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Auch hier ist ein derart kombiniertes Depot besser
als ein reiner StaatsanleihenETF renditetechnisch.
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Im Vergleich zu einem reinen Aktien
ETF wäre auch hier im 1 Jahreszeitraum
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die negative Rendite in der schwierigen
Markt Phase um 2007 herum deutlich besser.
[453]
Bei den 5 und zehnjahreszeitraum rücken wir im
Vergleich zur vorherigen Variante einen Stück
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näher an einen reinen Nasdaq ETF heran, jedoch
nimmt auch hier die Volatilität ein Stück zu.
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Die Kombination aus Aktien und Anleihen ETF
ist in diesem Zusammenhang natürlich kein muss,
[465]
aber eine mögliche Maßnahme bei potenziell
volatile ETF ein wenig Risiko rauszunehmen.
[469]
Wichtig bei der Kombination zwischen Aktien und
Anleihen ETF ist die Tatsache das eine inverse
[473]
Korrelation vorhanden ist. Das heißt, immer wenn
der Aktien ETF fällt sollte der Anleihen ETF
[477]
möglichst konstant bleiben oder am besten steigen.
Beantworten wir abschließend die Frage,
[481]
ob der Nasdaq 100 wirklich
renditetechnisch der beste ETF ist.
[484]
Wenn wir den ETF screener verwenden und hier
abfallend nach 5 Jahres Rendite sortieren,
[488]
sehen wir dass wir ein paar Kandidaten
haben die besser sind als der Nasdaq 100.
[492]
Die 4 ETFs die hier in Frage kommen bewegen
sich alle im Technologie beziehungsweise
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Informationstechnologiesektor
und sind entweder konzentriert
[499]
auf die USA oder auf die gesamte Welt.
Hier seht ihr eine kleine Auswahl im
[502]
direkten Vergleich. Ich habe hier einmal den
ishares S&P 500 Information Technology und den
[507]
XTrackers MSCI World Information Technology
im Vergleich zum Nasdaq 100. Alle 3 ETF sind
[512]
vom Volumen deutlich über eine Milliarde und
auch schon seit über 5 Jahren auf dem Markt.
[515]
Bei der Konzentration hat der S&P 500 IT
am geringsten Werte und dementsprechend
[520]
auch eine deutlich stärkere Gewichtung
bei den Top 10 Werten. Der Xtrackers
[523]
MSCI World Information Technology hat
im Vergleich zu den beiden anderen die
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meisten Werte. Jedoch ist auch hier
die Konzentration der top 10 Werte
[529]
ein wenig höher als beim Nasdaq 100 .
Wie der Name es schon vermuten lässt
[532]
sehen wir beim Branchenvergleich die
Konzentration der beiden anderen ETF.
[536]
Sowohl der S&P 500 Information Technology als
auch der MSCI World Information Technology sind
[539]
hauptsächlich in technologiewerte investiert.
Ein Vergleich der Top 10 Aktien zeigt hier, dass
[543]
eigentlich die Zusammenstellung nahezu identisch
ist. Wir haben die üblichen Verdächtigen Apple,
[547]
Microsoft, Nvidia, Paypal usw. jedoch
ist hier die Gewichtung deutlich höher.
[551]
Vergleichen wir konzeptionell den Nasdaq 100
mit einem der beiden beziehungsweise beiden
[555]
Informationstechnologie ETF, kann man sagen dass
die Performance beim Information Technology ETF
[560]
deutlich besser ist als beim Nasdaq 100.
Alle stark gewichteten Aktien sind in den
[562]
letzten 5 Jahren sehr gut gelaufen.
Hinsichtlich Diversifikation und
[564]
damit auch Zukunftsperspektive in den
nächsten 10 Jahren und weiter sehe ich
[567]
persönlich den Nasdaq 100 als besser aufgestellt.
Die Betrachtung von Konsumgütern, Dienstleistung,
[571]
Healthcare und so weiter. Kann es dem
Nasdaq 100 Index ermöglichen Unternehmen
[575]
die in diesen Bereichen in den nächsten Jahren
wachsen mit zu berücksichtigen und entsprechen
[579]
Kursgewinne im ETF realisieren. Wohingegen
eine rein auf Technologie angepasster ETF
[583]
diese Aktien gegebenenfalls außen vor lässt.
Als mögliche Beimischung zu einem bestehenden
[587]
Depot mit der Hoffnung dass das Thema Technologie
in den nächsten Jahren noch weiter gut läuft sind
[591]
die Technologie ETF’s entweder im US Raum
oder auch weltweit spannende Kandidaten.
[595]
Das war’s für heute. Ich hoffe das Video euch
gefallen. Damit ihr weitere spannende Videos
[599]
nicht verpasst abonniert ganz einfach
meinen Kanal bis zum nächsten Mal.
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