🔍
Varant Nedir, Nasıl Yatırım Yapılır ? Varant Yatırımı Yapılırken Dikkat Edilmesi Gereken 7 Madde ! - YouTube
Channel: Life and Investment
[9]
Bugün, varantlarla ilgili konuşacağız. Varant nedir?
[12]
Varantta nasıl yatırım yapılır? Varantlara yatırım yapılırken
[15]
dikkat edilmesi gereken şeylerle ilgili konuşacağız. Varantlar
[18]
en basit açıklamasıyla; belirli bir varlığı veya
[21]
endeksi belirli bir fiyattan alım veya satım yaptığınız
[24]
menkul kıymetlerdir. Varantlara dair unutmamanız gereken
[27]
en önemli nokta, varantların kaldıraçlı işlemler olmasıdır.
[30]
Yani, bildiğiniz gibi kaldıraçlı bir işlem olması
[33]
orada sizin kullandığınız dayanak varlık veya
[37]
endeksin yaptığı harekete göre
[39]
çok iyi para kazanmanız veya çok fazla para
[42]
kaybetmeniz anlamına gelebilmektedir. Varantın vioptan şöyle bir farkı var;
[45]
Varantta kaybedebileceğiniz maksimum para
[48]
sizin yatırdığınız paradır. Viopta ki gibi
[51]
herhangi bir sözleşme ortada yoktur. Varant, bir menkul kıymettir.
[55]
O sebepten dediğim gibi, en fazla kaybedebileceğiniz para
[58]
aslında yatırdığınız paradır. Varant işlemi yapmak istiyorsanız,
[61]
Varant işlemi yapabileceğiniz Türkiye'de 2 tane banka bulunmaktadır.
[64]
Bu bankaların "Cep Bankacılığı"ndan
[66]
"İnternet Bankacılığı"ndan veya normal "Bankacılık Sistemi" üzerinden
[69]
Varantların kodlarını öğrenebilir ve bu varantların kodlarını
[72]
öğrenerek yatırım yapabilirsiniz. Varantlarda ilk önce bilmeniz
[75]
gereken şey, eğer varantta yükseliş bekliyorsanız,
[78]
yani mesela tamamen örnek olarak bir senaryo vereyim size;
[81]
eğer dolar varantı alıyorsanız ve o dolar varantının
[84]
yükseleceğini bekleyerek yatırım yapıyorsanız sizin,
[87]
"Alım Varantı" almanız gerekmektedir. Ama doların düşeceğini düşünerek bir
[90]
varant alacaksanız, o zaman sizin "Satım Varantı" almanız
[93]
gerekiyor. Varantlar çok farklı
[97]
etkin kaldıraç, duyarlılık ve teta
[99]
noktasına sahip olabiliyor.
[102]
Varantları seçerken bunlara dikkat etmeniz ve bunları araştırmanız gerekiyor.
[105]
Varant alım-satımı yapmak için ilk önce
[108]
ne yapmak istediğinize karar vermeniz gerekiyor.
[111]
Dolara mı yapacaksınız? Endekse mi yapacaksınız? Endeksteki bir hisseye mi yapacaksınız?
[114]
İlk önce buna karar veriyorsunuz. Buna karar verdikten
[117]
sonra sizin hangi varantı seçeceğiniz kalıyor.
[121]
Eğer seçtiğiniz hissede,
[123]
BİST 30 da,
[124]
veya dövizde yükseliş bekliyorsanız "Alım Varantı" almanız gerekiyor.
[127]
Hayır, düşüş bekliyorsanız
[130]
"Satım Varantı" almanız gerekiyor.
[133]
Bunları 4'e ayırıyorlar. Bu 4'ü nedir arkadaşlar? (Risk derecesine göre)
[136]
1. Yüksek Riskli 2.Riskli ve gün içerisinde
[139]
yatırım yapılabilir. 3. Beklentiler dahilinde yatırım yapılabilir.
[142]
4. Düşük kaldıraçlı yatırım yapılabilir.
[146]
İlk önce, neye yatırım yapacağınızı seçtiniz.
[148]
Ondan sonra, düşecek mi yükselecek mi ona kara verdiniz.
[151]
Ondan sonra da bu 4 risk seçeneğinden birisini seçtiniz.
[154]
Bundan sonra normalde karşınıza bir liste çıkması lazım.
[158]
Bu internet sitelerine girdiğiniz zaman 2 tane banka tarafından yapılıyor.
[161]
bu iki tane bankanın internet sitelerine girdiğiniz zaman
[164]
karşınıza bir liste çıkıyor. O listede
[166]
etkin kaldıraç, duyarlılık ve teta oranları var.
[169]
Etkin kaldıraç, sizin kullandığınız varant
[172]
enstrümanının ne kadarlık bir kaldıraca sahip olduğunu gösteriyor.
[177]
Teta, onun süresini gösteriyor. Ne kadarlık bir sürede azalmaya başlayacağından bahsediyor.
[183]
Çünkü varant aslında vadeli bir araç olduğu için arkadaşlar
[186]
varantın süresi yaklaştıkça varant kayba uğruyor.
[189]
Böyle bir sıkıntıyla karşı karşıya kalacaksınız.
[192]
Duyarlılık ise, o ekipmanın sizin seçtiğiniz hani Bist 30'a göre
[195]
dövize göre ne kadar duyarlı olduğunu gösteriyor.
[197]
Bunun kararını vermeniz gerekiyor. Bununla ilgili araştırma yapmanız gerekiyor.
[200]
Ondan sonra, varantınızı seçip işleminizi o 2 bankadan
[204]
birisi üzerinden yapabilirsiniz.
[207]
Varantlar vadeli bir enstrümandır ve varantlar vadeli olduğu için
[210]
varantın vadesi bitmeden önce işlem yapmak her zaman daha mantıklıdır.
[213]
Çünkü varantta bahsettiğimiz "Teta Süresi" yaklaştıkça
[216]
varantınızın değeri düşmektedir.
[219]
Peki varantınızın süresi biterse ne olacak?
[222]
Arkadaşlar, varantınızın süresi biterse belli bir ücret karşılığında size
[226]
yatırımınızı veriyorlar.
[228]
Yani; tamamen sallıyorum, tamamen aklınızda kalması için,
[231]
benim 50 kuruşa aldığım varant, 10 kuruşta bitebiliyor.
[234]
Sözleşmesi 10 kuruşta bitebiliyor ve bana o varantı 10 kuruş olarak veriyorlar.
[238]
Ya da daha iyi olsun, 55 kuruşta bitebiliyor.
[241]
Bana vade sonunda 55 kuruş olarak varantımı verebiliyorlar.
[244]
Varantlarda ""Piyasa Yapıcısı" da son derece büyük bir öneme sahip.
[247]
Piyasa yapıcısı, alım ve satım girerek
[250]
sistem içerisinde alım ve satım girerek likiditeyi sağlamak ile görevli.
[253]
Aynı zamanda makası az tutarak,
[256]
yani alım ve satım arasındaki makası az tutarak daha
[258]
fazla insanın bu varantı rahatça alabilmesini sağlamakta.
[261]
Bunun yanında,
[263]
satmak istediğiniz zaman, siz bu varantı satmak istediğiniz zaman veya
[267]
varantı almak istediğiniz zaman bu varantı verebilmektedir.
[270]
Bu sebepten, piyasa yapıcısının kredibilitesi
[273]
gerçekten çok önemli. O piyasayı,
[276]
varantı ihraç edenin kredibilitesi gerçekten çok önemli.
[279]
Piyasa yapıcısı bazı durumlarda, bazı özel durumlarda
[283]
istemeden de olsa
[284]
piyasa yapıcılığı işini tam olarak görmeyebilir, tam olarak yapmayabilir.
[287]
Böyle sıkıntılarla da karşılaşabiliriz.
[290]
Varantlarda bilmeniz gereken diğer konular da,
[293]
1.Varantlarda açığa satış yoktur. Açığa satış yapamazsınız.
[296]
2. Varantlar temettü ödemesine bağlı olarak düşüş yaşayabilirler.
[302]
Bununla karşılaşabilirsiniz. Mesela şöyle söyleyeyim, TÜPRAŞ'ın varantı var.
[305]
Tüpraş'ın varantı, Tüpraş temettü verdikten sonra
[308]
belli bir seviyeye düşebilir. Siz bu düşüş yaşandığında herhangi bir sürpriz yaşamayacaksınız.
[312]
Buna göre işlem yapabilirsiniz. Bu temettülerin düşüşüne göre işlem yapabilirsiniz.
[316]
Bunu tavsiye ediyorum anlamında söylemiyorum. Ben hiç böyle bir şey yapmadım.
[319]
Yaptığında %100 fayda sağlayabiliyor musunuz onu da tam bilmiyorum ama böyle bir durum var.
[322]
Temettü düşüşlerinde varantınızın düşmesi gibi
[325]
bir durumla karşılaşabiliyorsunuz. Fakat tabii ki, siz bu temettü ödemesinden varant olarak ödeme alamıyorsunuz.
[331]
Bunu aranızda düşünen bir arkadaş varsa, onu da söyleyeyim
[333]
öyle bir ödeme alma şansınız yok arkadaşlar. Varantlarda bedelli ve bedelsiz
[336]
sermaye arttırımlarında da varantlar otomatikman kendi fiyatlarını dengeliyorlar.
[341]
Yani, bedelli veya bedelsiz sermaye arttırımı olduğunda da sizin varantınız da
[344]
herhangi bir sorun yaşanmıyor. Peki varantlarla ilgili işlem yapmadan önce,
[347]
bilmeniz gereken şeyler ne? Birinci olarak,
[350]
varant seçimi yaparken şunun kararınını vermeniz gerekiyor;
[353]
siz bu varantı para kazanmak için mi alıyorsunuz? Yoksa hedge etmek için mi?
[359]
Yani kendinizi sigortalamak için mi alıyorsunuz?
[361]
Varantların en önemli kullanım noktalarının bir tanesi de kendinizi sigorta altına almak için
[365]
yapılan varant alımıdır. Ne demek istiyorum?
[367]
Diyelim ki elinizde bir hisse var. Ve bu hissenin varantı var.
[371]
Siz bu hissenin düşüş varantını aldığınız zaman yani bu hisse düşecek diye
[375]
varant aldığınız zaman siz aslında bu hissenin düşüşlerinde kendinizi sigortalamış oluyorsunuz.
[380]
Varant bu açıdan aslında çok fazla kullanılan ve avantajlı bir yöntem.
[383]
Ama siz, diğer şekilde para kazanmak için bu varantı alıyorsanız
[387]
yani bir şeyin yükseleceğine veya düşeceğine inanıyorsunuz.
[390]
O sebepten varant aldınız. O zaman tabii ki siz, burada kendiniz
[394]
para kazanmaya yönelik varant almış oluyorsunuz.
[397]
Burada vermeniz gereken karar,
[399]
1. Bu varantı niçin alıyorsunuz? Kendinizi sigorta etmek için mi?
[403]
Yoksa para kazanmak için mi?
[405]
Varantlarda 2. olarak bilmeniz gereken şey, para kazanmak için varanta yatırım yapsanız bile
[409]
varantlara çok büyük paralar yatırmamanız gerekmektedir.
[412]
Varantlar çoğu kaldıraçlı işlemler gibi
[415]
bir anda paranızı çok büyük katlayabileceğiniz
[418]
ve bir anda paranızı sıfırlayabileceğiniz yatırımlardır.
[421]
Yatırım araçlarıdır.
[423]
Bu sebepten, varantlara çok büyük paralar yatırmak gerçekten çok akıl karı
[427]
işlemler değil. Şöyle söyleyeyim,
[429]
defalarca varantlarda yatırım yapmış birisiyim defalarca varantlarda işlem
[432]
yapmış birisiyim, çok büyük paralar koyup çok büyük
[435]
paralar kazanan insanlar gördüm ancak çok büyük paralar kaybeden
[438]
insanlar da gördüm.
[439]
Bu, tamamen anlık kaldıraç sistemlerinin doğasında var.
[444]
O sebepten, ben asla ve asla bir varanta
[449]
kapitalimin %3'ünden, %4'ünden daha fazla para koymam.
[453]
Dediğim gibi, çünkü
[454]
herkes işin kazanç noktasına baksa da
[457]
kaybetme noktası daha kolay ve daha hızlı.
[460]
Çünkü varantlarda bir anda, dolar üzerinden diyelim mesela
[463]
siz dediniz ki "Dolar düşecek." Ve bir anda dolar fırladı. Orada sizin sıfırlanma ihtimaliniz çok yüksek.
[467]
Yatırımınızın sıfırlanma ihtimali çok yüksek.
[470]
O yüzden çok büyük para koymak yani ben kesinlikle para kazanacağım,
[473]
ben işte o sebepten çok büyük para koyuyorum demek,
[476]
ne yazık ki varantlarda ve çoğu kaldıraçlı sistemlerde
[479]
sizi çok kötü felaket senaryolarına götürebilmektedir.
[482]
3. olarak bilinmesi gereken nokta da,
[485]
varantlarda her zaman en uzun vade noktalarını seçmeye çalışın.
[489]
Yani bahsettiğim gibi 4 tane özellik var.
[492]
Yüksek riskli, gün içi işlem yapılabilir, beklentiler dahilinde ve düşük riskli.
[496]
Ben her zaman, beklentiler dahilinde ve düşük riskli de işlem yapıyorum.
[499]
Çünkü diğer ikisi, yani
[500]
yüksek riskli ve gün içi işlem yapılabilir, vade süresi yakınlaştığı için
[504]
çok fazla değişiklik olabilmektedir. Yani, anlık değişiklikler, günlük
[507]
değişiklikler hatta saatlik değişiklikler sizin
[510]
paranızı kaybetmenize, çok fazla para kaybetmenize sebebiyet verebilmektedir.
[514]
Bu sebepten, varant seçiminde her zaman en uzun
[516]
vadeyi seçmeye çalışın. Ben şahsen varantlarda her zaman
[519]
düşük riskli veya beklentiler dahilinde yatırım yapılabilir de
[523]
yatırım yapmaya çalışıyorum. Çünkü vade süresi yaklaştıkça
[526]
hem tetadan dolayı hem de etkin kaldıraç
[529]
oranlarından dolayı günlük, saatlik
[532]
sorunlar yaşayabiliyorsunuz. Yani bir anda
[535]
sizin satın aldığınız varant çok hızlı düşebiliyor.
[538]
Çok hızlı yükselebiliyor. Ve bu çok da
[540]
avantajlı bir işlem değil. Çünkü dediğim gibi
[543]
çok hızlı düşmesi bir anda sizin kapitalinizi sıfırlamanız,
[546]
yatırımınızı sıfırlamanız anlamına geliyor.
[549]
Ve bu da varantınızı kaybetmeniz anlamına geliyor. O sebepten her zaman
[552]
seçebileceğiniz maksimum vade süresini
[554]
seçmeye çalışın. Vade süresi de demişken, varantlarda unutmamanız gereken
[557]
4. bölümde
[559]
varantlarda haklı olmanız tam olarak size para kazandırmaz.
[562]
Varantlarda doğru zamanda doğru yerde haklı olmanız gerekiyor.
[568]
Ne demek istiyorum?
[569]
Eğer siz doların düşeceğini biliyorsanız ve buna
[573]
varant alıyorsanız sizin vade süreniz boyunca
[575]
doların düşmesi gerekiyor. Hatta sizin vade sürenizden daha önce doların düşmesi gerekiyor ki
[578]
siz bu işten para kazanın.
[580]
Yani sadece haklı olmanız yetmez. Doğru zamanda haklı olmanız gerekiyor ki
[585]
varanttan para kazanabilesiniz.
[586]
O sebepten, araştırmalarınızda vade süresine dikkat etmeniz gerekiyor.
[590]
O sebepten, az önce bahsettiğim gibi vade süresi varantlar için çok önemli.
[594]
Size hata yapabilecek vade süresi verecek
[597]
varantlar seçmeniz gerekiyor. Varanlada büyük paralarla yatırım yapılmamalı.
[601]
Bence varantlarla yatırım yaparken kademeli alım
[604]
yapmak her zaman daha avantalı.
[606]
Bir varantın yükseleceğini düşünebilirsiniz ama her zaman siz yükseleceğini düşünüyorsunuz diye
[611]
o anda yükselecek anlamına gelmiyor.
[613]
Hatta çoğu zaman varantlarda tam tersini yaşıyoruz ama
[616]
çoğu zaman varantlar ilk önce bir düşer.
[618]
Bir fiyat düşüşü yaşanır. Ondan sonra yükselir. Eğer çok şanslıysanız gerçekten
[622]
varantı aldığınız zaman hemen yükselebiliyor. Onu satabiliyorsunuz ama
[625]
çoğunlukla varantlar bir düşer.
[627]
Ben o noktada yapacağım yatırımları çoğunlukla bölüyorum.
[631]
4 parçaya, 5 parçaya bölüyorum. Kafamda diyorum ki
[634]
bu fiyata düşerse şuradan da alacağım. Şu fiyata düşerse şuradan da alacağım diyorum.
[637]
Ve ortalamamı düşürüyorum.
[639]
Ondan sonra varant eğer istediğim noktaya gelirse
[642]
varantımı satıyorum. Zaten varantım istediğim noktaya gelmezse
[645]
yapabileceğim hiçbir şey yok arkadaşlar. Zararı kabul ediyorum.
[648]
Burada, aslında diğer maddeden de bahsedelim;
[651]
varant işlemi eğer yapıyorsanız ki bu aslında bence en önemli konu,
[656]
kol kesmeyi de bilmeniz gerekiyor.
[658]
Varant işlemlerinde her zaman
[661]
haklı olacaksınız diye bir şey ne yazık ki yok.
[663]
Bazı yerlerde sizin düşündüğünüzden piyasa ters gidebilir.
[667]
Bazı yerlerde döviz sizin düşündüğünüzden ters gidebilir.
[670]
Bazı yerlerde sizin düşündüğünüzden hisse senedi ters gidebilir.
[672]
Ve o zaman siz inat edip de hayır ben bu varantta duracağım derseniz
[676]
ne yazık ki paranızın sıfırlanma ihtimali gerçekten çok yüksek.
[680]
Şunu da söylemem lazım; kesinlikle zararına kol kes, işte kol kesmeniz gerekiyor derken
[684]
ne kadar zor olduğunu ben de çok iyi biliyorum.
[687]
Çünkü bunu zaten yaşamış birisiyim. Zamanında aldığım varantlardan bir tanesi
[691]
ki ilk zamanlarda aldığım varantlardan bir tanesi,
[693]
kendimi çok da suçlamak istemiyorum ama,
[695]
bilanço dönemindeyken aldığım bir şirketin hisse senedi idi.
[699]
Ben şirketin,
[700]
o bilanço döneminde çok güzel paralar kazanacağından emindim.
[703]
Yani çok güzel bir bilanço bekliyordum. Gerçekten çok güzel bir bilanço bekliyordum.
[707]
Varantımı almıştım çünkü zekiyim ya hisse senedinden
[710]
para kazanmak yetmiyor. Varantdan da para kazanacağım.
[712]
Yani 2'ye katlayacağım 3'e katlayacağım. Bu hırs dediğimiz şey var ya
[716]
onu yapacağım. Peki ne oldu?
[718]
Tabii ki bilanço beklediğimin yarısında açıklandı.
[721]
Peki, bilanço beklediğimin yarısında açıklandı da ben ne yaptım?
[724]
Varantımı sattım mı? Hayır. Varantımı kesinlikle satmadım.
[727]
Ben niye zarar edeyim? Ben o hissenin yükseleceğini düşünüyorum. Hala da hisse
[731]
bence düşük fiyatta. Satmadım. Biraz daha bekledim.
[735]
Hatta hatalı olduğunu bile bile kademeli alım da yaptım.
[738]
Ki bunu da tabii kademeli alım da yapın diyorum ama
[740]
hatalı olduğunuzu bile bile kademeli alım yapmayın.
[744]
Kolunuzu kesmeniz gerekiyorsa kolunuzu kesin.
[746]
Kademeli alım yapmak gibi bir hatada bulunmayın.
[748]
Kademeli alımı tavsiye ederken belli bir sistem üzerinde kademeli alım yapmanızı tavsiye ediyorum.
[752]
Yoksa göz göre göre siz
[754]
kademeli alımla orada paçal yapıyorsanız o paçaldan para kaybetme ihtimaliniz çok yüksek.
[758]
Benim bu hikayemde olduğu gibi. Biraz daha kademeli alım yaptım.
[761]
Sonunda ne oldu? O yatırdığım paranın %80'ini kaybettim.
[764]
Varanttan o yatırdığım paranın %80'ini kaybettim.
[767]
Ve bu bana çok güzel bir ders verdi.
[770]
Şu anda sizin karşınızda söylediğim dersi verdi.
[772]
Asla ve asla kolu kesmekten korkmayın.
[775]
Eğer yaptığınız yatırım yanlış gidiyorsa, yaptığınız yatırımda hata varsa kolu kesin gitsin.
[779]
Kademeli alı, doğru yerde mantıklıdır. Size para kazandırır.
[782]
Ama illa inat diye kademeli alım yaparsanız da
[785]
size çok güzel paralar kaybettirir.
[787]
Peki, varantlara dair size son tavsiyem nedir?
[790]
Arkadaşlar, varantlara dair size son tavsiyem;
[793]
varantları alıp satmadan önce
[795]
her zaman araştırmalarını yapın.
[798]
Bir varantı seçtiniz mi?
[799]
İlk önce neyi seçeceğinize karar veriyorsunuz.
[802]
Döviz mi? Endeks mi? Seçiyorsunuz. Hisse senedi mi? Seçiyorsunuz.
[807]
Düşecek mi? Yükselecek mi? Onu seçiyorsunuz.
[809]
Ondan sonra riskini seçiyorsunuz.
[811]
Riskini seçtikten sonra karşınıza bir liste geliyor.
[813]
Oradan, hangisi daha duyarlı? Hangisinin tetası daha yüksek? Bunlara bakıyorsunuz. Bunları araştırıyorsunuz.
[818]
Bu yetiyor mu? Yetmiyor.
[820]
Ben çoğunlukla şöyle yapıyorum. Açıyorum bir excel dosyası. Excel dosyasına senaryolar yazmaya başlıyorum.
[824]
Yani yükselirse varant şu noktaya gelecek.
[826]
Şu gün yükselirse varant bu noktaya gidecek.
[828]
Şu noktaya düşerse varant buraya gidecek diye
[831]
varantlarda hesaplar yapıyorum.
[832]
Günlük hesaplarımı yapıyorum. Günlük hesaplarımı yaptıktan sonra diyorum ki,
[836]
benim aldığım varant şuraya giderse ben şöyle yapacağım.
[839]
Şurada kademeli alım yapacağım. Şu noktaya geldiği zaman belki hepsini satarım.
[843]
Şu noktaya geldiği zaman bir bölümünü satarım.
[845]
Hani gördüğünüz gibi; araştırmamı yapıyorum, ne seçeceğime karar veriyorum, ondan sonra
[849]
senaryolarımı yazmaya başlıyorum.
[851]
Senaryolarımı yazdıktan sonra da gerekli işlemleri yaparak
[854]
varantımı alıyorum.
[856]
Ve sonunda da satıyorum. Size de tavsiye edeceğim şey bu.
[860]
Yani varant aldım bitti olarak düşünmeyin.
[862]
Varantı ilk önce çok güzel internet siteleri var. İki bankanın da çok güzel internet siteleri var.
[866]
O internet sitesinden bakın.
[867]
Zaten sizi çok güzel yönlendiriyorlar. Hani, varant seçimi konusunda çok güzel yönlendirmeleri var.
[871]
Oradan bakabilirsiniz. Oradan alabilirsiniz.
[874]
Ondan sonra senaryoları kafanızda yazın. Senaryoları kafanızda yazmadan olmaz.
[878]
Yani yarın bir gün bir baktınız varantınız %40 düşmüş.
[881]
Bu varant nasıl düştü diye şaşırırsanız oradan sizin para kazanma ihtimaliniz çok yok.
[886]
O sebepten varant seçiminde her zaman
[889]
senaryoları yazın. Araştırmaları yapın ve ona göre varantınızı alın.
[892]
Beni dinlediğiniz için çok teşekkür ederim.
[895]
Umarım varant konusunda merak ettiğiniz sorulara yardımcı olabilmişimdir.
[898]
Buraya kadar dinleyen arkadaşlar için ekstra bir madde daha söyleyeyim.
[902]
Varantların her zaman tehlikeli bir silah
[905]
olduğunun farkına varın. Varantlar ne kadar cazibeli
[908]
ne kadar para kazandırdığı söylenen
[911]
enstrümanlar olsa da varantlar her zaman
[914]
tehlikelidir arkadaşlar. Ve varantlarda para kaybetme ihtimaliniz
[917]
ne yazık ki para kazanma ihtimalinizden daha yüksek.
[920]
O sebepten işi bilmeden, işe yıllarınızı vermeden
[924]
varanta girmemenizi tavsiye ediyorum.
[927]
Girecekseniz de küçük paralarla girin. Girecekseniz de o parayı kaybedebilirim düşüncesiyle girin.
[932]
Çünkü daha önce de bahsettiğim gibi
[934]
varanta büyük paralarla girerseniz
[937]
ne yazık ki sonunun hüsran olması çok daha yüksek bir ihtimal.
[940]
Beni dinlediğiniz için çok teşekkür ederim. Haftaya görüşmek üzere.
Most Recent Videos:
You can go back to the homepage right here: Homepage