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Was ist der MSCI World-Index? Einfach erklärt, warum der Weltaktienindex für Anleger so wichtig ist - YouTube
Channel: finanzen.net-Ratgeber
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Der MSCI World-Index ist einer der
wichtigsten Aktienindizes überhaupt. Für
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viele Fondsmanager ist er die Benchmark,
also der wichtigste Vergleichsindex für
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ihre Investmentfonds. Stiftung Warentest
und die Verbraucherzentralen empfehlen
[16]
den Weltaktienindex als Grundlage für
ein Aktienportfolio - wir bei finanzen.net-Ratgeber
[22]
übrigens auch. Was aber ist der
MSCI World-Index genau, wodurch zeichnet
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er sich aus und was müssen Sie bei einem
Investment in den Weltaktienindex,
[34]
beispielsweise via MSCI World-ETF,
beachten?
[37]
Diese antworten gibt es jetzt. Ich bin
Markus von finanzen.net-Ratgeber.
[48]
Wenn Sie wissen wollen, was ein Index ist,
dann schauen Sie sich am besten dieses
[53]
Video an.
Dort erklären wir am Beispiel des
[56]
deutschen DAX, was ein Aktienindex ist.
Damit sie in Zukunft kein Video mehr von
[61]
uns verpassen, empfehle ich Ihnen,
unseren YouTube-Kanal zu abonnieren - und
[66]
die Glocke zu aktivieren.
Der MSCI World Index ist ein
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internationaler Aktienindex, der die
Entwicklung der weltweit wichtigsten
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Unternehmen abbildet. Er wird deshalb
auch als Weltaktienindex bezeichnet.
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Leider ist der Name nicht unbedingt
Programm, wie ich später noch zeige.
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Bevor ich aber zur genauen
Zusammensetzung des Index' komme und
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seine Bedeutung für die Finanzwelt und
für Sie als Anleger detailliert vorführe,
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gehe ich zunächst kurz auf die
Entstehung des MSCI World-Index' ein.
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Der MSCI World-Index ist 1969 gestartet.
Er wird vom US-amerikanischen
[111]
Finanzdienstleister MSCI herausgegeben,
vergleichbar mit dem DAX, der von der
[116]
Deutschen Börse AG herausgegeben wird.
MSCI, die Abkürzung steht übrigens für
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Morgan Stanley Capital International, ist
das Tochterunternehmen der
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amerikanischen Bank Morgan Stanley.
MSCI bietet Aktienindizes an, die auf der
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ganzen Welt als Maßstab für die
Entwicklung der Aktienmärkte gelten.
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Neben dem MSCI World hat der
US-Finanzdienstleister auch noch weitere
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wichtige Indizes im Angebot, zum Beispiel den MSCI USA, den MSCI Europe, den MSCI Emerging Markets
[147]
und den MSCI All Country World.
Der MSCI World-Index gilt mit Abstand als
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wichtigster Index im Repertoire von MSCI.
Anders als der Name vermuten lässt und
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wie ich nun zeige, bildet der MSCI World-Index
allerdings nicht die gesamte
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Weltwirtschaft ab.
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Der MSCI World-Index bildet die
Aktienmärkte von 23 Industrieländern ab.
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Insgesamt gibt der MSCI World Index die
Wertentwicklung von über 1.600
[183]
Unternehmen aus den weltweit wichtigsten
Ländern der entwickelten Welt wieder.
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Unter den gelisteten Aktien befinden
sich Unternehmen aus den wirtschaftlich
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stärksten Regionen der Welt und aus den
unterschiedlichsten Branchen.
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Neben Finanzinstituten,
Konsumgüterkonzern und Autobauern sind
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im MSCI World-Index unter anderem auch
Unternehmen aus der Chemiebranche, aus
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dem Dienstleistungsgewerbe, aus dem
Gesundheitsbereich und aus der IT-Branche
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gelistet. Der Indexanbieter MSCI wählt die
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Unternehmen nach strengen Kriterien aus.
Zum beispiel müssen die Aktien eine
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bestimmte Marktkapitalisierung, also
einen bestimmten Börsenwert, aufweisen,
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ebenso ein gewisses Handelsvolumen, die
Aktien müssen also liquide und damit
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frei handelbar sein.
Die Zusammensetzung des Index' wird von
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MSCI regelmäßig überprüft. Unternehmen, die
die Vorgaben nicht erfüllen, fliegen aus
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dem Index oder werden von MSCI erst gar
nicht aufgenommen.
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Wenn Unternehmen aus dem MSCI World-Index
herausfallen, können übrigens neue
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Unternehmen in den Index aufsteigen.
Die MSCI World-Performance kann auf drei
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Arten berechnet werden bzw. den Index
gibt es in drei Varianten: Als
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Performanceindex, als Bruttoindex und
als Nettoindex. Bei der Performance.-Methode,
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auch als MSCI World-Kursindex
bezeichnet, wird ausschließlich die
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Wertentwicklung der im Index gelisteten
Unternehmen berücksichtigt.
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Dividendenzahlungen bleiben außen vor.
Bei der Brutto-Methode ist das anders.
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Im sogenannten MSCI World Gross Total
Return-Index fließen neben der
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Wertentwicklung der enthaltenen Aktien
auch die gezahlten Dividenden mit in die
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Kursberechnung ein.
Im Nettoindex, dem MSCI World Net Total Return-Index,
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fließen ebenfalls die Kursentwicklung
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und die Dividendenzahlungen ein. Allerdings
werden von den Dividenden noch die
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Quellensteuern abgezogen,
die von den Unternehmen in den einzelnen
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Ländern auf Einkünfte bezahlt werden
müssen.
[311]
Doch welche Unternehmen sind nun konkret
im MSCI World-Index enthalten
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und warum ist ein Investment in den
Weltaktienindex für Sie als Anleger so interessant?
[328]
Wie eine Aktie im MSCI World Index
gewichtet ist, hängt vom
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Börsenwert des jeweiligen Unternehmens
ab. Je höher der Wert desto größer der
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Anteil im Weltaktienindex. Es ist deshalb
völlig klar, dass auch
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globale Schwergewichte wie Microsoft, Apple, Amazon, Facebook und Alphabet im MSCI World Index gelistet
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sind. Und nicht nur das,
die IT-Konzerne aus den USA gehören zu
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den im MSCI World-Index am stärksten
gewichteten Aktien.
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Neben diesen und anderen US-Unternehmen
sind aber auch Firmen aus Japan,
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Großbritannien, Frankreich, der Schweiz,
Deutschland und anderen Industriestaaten
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Teil des MSCI World Index. Zu den
wichtigsten Nicht-US-Aktien zählt der
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Schweizer Konsumgüterkonzern Nestlé. Zu
den größten deutschen Aktien im MSCI World-Index
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gehören der Softwarekonzern SAP,
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das Technologieunternehmen Siemens und
die Allianz-Versicherung. Weil der
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MSCI World-Index die nach
Marktkapitalisierung größten Unternehmen
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aus aller Welt listet, bildet er mit
seinen mehr als 1.600 Aktien annähernd
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85 Prozent der weltweiten
Marktkapitalisierung ab - das ist der wohl
[405]
wichtigste Grund, warum der MSCI-Index für
die Finanzbranche als wichtigster
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Vergleichsmaßstab gilt. Mit einem
Investment in den MSCI World-Index legen
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Sie Ihr Geld also nicht nur in globalen
Schwergewichten und in den größten
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Unternehmen der USA an,
Sie streuen es auch über
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verschiedene Branchen und Länder. Dank seiner
großen Diversifikation eignet sich der
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MSCI World-Index sehr gut als
Basisinvestment eines Aktienportfolios.
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Auch seine Performance kann sich sehen
lassen:
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In der Vergangenheit erzielte der MSCI World Index im Schnitt eine Rendite von
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6 bis 8 Prozent pro Jahr.
Um an dieser Entwicklung teilhaben zu
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können, müssen Sie selbstverständlich
nicht jede einzelne Aktie in Ihr
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Wertpapierdepot holen. mit einem MSCI World-ETF können Sie besonders leicht in
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den MSCI World Index investieren,
zum Beispiel mit einem ETF-Sparplan.
[465]
Mehr dazu erfahren Sie in unserem
Sparplan-Video und wie immer da unten.
[471]
Bei all den großen Chancen, die ein
Investment in den MSCI World Index für
[476]
Sie als Anleger bietet, gibt es aber auch
einige negative Punkte.
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Es ist nicht zu übersehen, dass zu den
wichtigsten Aktien im MSCI World Index
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überwiegend US-Konzerne gehören.
Tatsächlich besteht der Weltaktienindex
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bezüglich der Marktkapitalisierung zu
mehr als der Hälfte aus US-Aktien. Diese
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große Gewichtung auf ein einzelnes Land
birgt vor allem in Bärenmärkten oder bei
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Börsencrashs Risiken. Geht es in der
US-wirtschaft abwärts, trifft das auch
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den MSCI World-Index besonders hart.
Unternehmen aus Schwellenländern sucht
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man im MSCI World-Index vergeblich, obwohl
sie teils großes Potenzial besitzen. Und
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es gibt noch einen weiteren Grund, warum
der Name "World" für den MSCI Index
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kritisch zu sehen ist: Die Fokussierung
auf große Unternehmen, also Large Caps,
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auch als Blue Chips oder Standartwerte
bezeichnet, sowie die Fokussierung auf
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mittelgroße Unternehmen, also Mid Caps. Da MSCI die Aktien im World-Index nach
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Marktkapitalisierung auswählt, bleiben
chancenreiche kleinere Unternehmen wie
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Small Caps und Micro Caps, auch als
Nebenwerte bezeichnet, außen vor.
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Wenn Sie nicht nur in die Large und
Midcaps dieser Welt investieren wollen,
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dann habe ich für Sie zum Schluss noch
eine gute Alternative zum MSCI World Index.
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Mein Extra-Tipp!
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Wenn Sie wirklich alle Regionen der Welt in einem
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Index haben wollen, dann sollten Sie sich
den MSCI All Countries World-Index näher
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anschauen.
Der MSCI ACWI, wie er kurz heißt, ist eine
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Mischung aus den MSCI World und dem MSCI Emerging Markets-Index. Er bildet die
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Entwicklung von annähernd 3.000
Unternehmen aus 23 Industrieländern und
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aus 26 Schwellenländern ab. Mit einem MSCI All Country World-ETF hätten Sie in der
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Vergangenheit übrigens eine ähnliche
Rendite erzielt wie mit einem
[612]
ETF auf den MSCI World-Index. Tipps wie diesen
erhalten Sie regelmäßig in unseren
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[627]
Dann freue ich mich über einen positiven
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[632]
Vielen Dank fürs Zusehen, Ihr Markus von
finanzen.net-Ratgeber.
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