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投資理財入門 9！想領股息？別再存股金融股與0056了。這檔美股股息越領越多，複利大爆發。100元26年變3222元。Reit O - YouTube
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[0]
今天要介绍的
[1]
是大叔非常喜欢
[3]
自己也有长期投资的美股
[5]
如果你是存股族
[7]
每年领一些股息当作被动收入
[9]
帮自己加薪
[11]
应该是你乐于见到的
[13]
台股想要赚股息
[14]
很多人会联想到金融股
[16]
或是0056
[18]
无非两个原因
[19]
股息发放还算稳定
[21]
然后殖利率
[22]
也就是股息的报酬率够高
[25]
可是，想要领股息
[27]
除了金融股与0056
[29]
有没有替代方案
[30]
甚至更好的方案呢
[32]
大叔试着提供一个
[34]
你听听看，够不够吸引你
[36]
股息非常稳定
[37]
稳定到可以年年加码
[39]
股息成长连续26年
[41]
而且，它不像台股每年发一次股息
[44]
也不像大部分美股每季配息
[47]
而是每月都会发放股息
[49]
感觉就像真正的薪水一样
[51]
如何，是不是很特别呢
[54]
还有，如果你以为投资这档美股
[56]
只为了收取股息
[58]
那可就大错特错了
[60]
26年来，它的年化报酬率有15.3%
[63]
这个数字或许比不上一些当红的科技股
[67]
但也赢过很多台湾的股息股了
[70]
如何？有没有燃起一丝兴趣了呢
[73]
对了，如果有初来乍到的朋友
[75]
对这里可能有点陌生
[77]
这个频道会解析美股与台股
[80]
分享投资理财的知识
[81]
帮助你与退休大叔一样
[83]
早日实现提早退休的梦想
[86]
OK，我们立刻进入正题吧
[89]
RealtyIncome Corp
[90]
美股代码O
[92]
是一家不动产信托公司
[94]
也就是所谓的Reits
[95]
用白话文讲
[97]
就是包租公
[98]
这家公司在做的事
[99]
就是买了房子以后收租
[101]
比起什么芯片啦、5G啦
[104]
大叔相信，你更能理解这家公司的商业模式
[108]
巴菲特曾说
[109]
不要投资自己不了解的公司
[111]
所以你已经踏出正确的第一步了
[115]
O是一家以零售业为主的Reits
[117]
84.6%的收入来自零售业
[120]
10.4%来自工业
[122]
3.3%来自办公室
[124]
1.7%来自农业
[127]
如果你是包租公
[128]
首先要了解什么
[130]
当然是你的租客
[131]
前20大租客一字排开
[133]
第一名是美国最大的连锁药局
[135]
第二名是大家很熟悉的7-11
[138]
第三名是美国连锁杂货店
[140]
再往下看，FedEx、沃尔玛都在其列
[144]
由这里我们可以得知两件事
[146]
第一，你的租客不乏上市或知名企业
[149]
租客缴不出房租的机率非常小
[152]
第二，就算租客付不起租金
[155]
对你的影响也不会太大
[156]
因为没有一家企业占营收过多的比例
[160]
如果你还不放心
[161]
我们再来看一下
[163]
你的租客来自各行各业
[165]
便利商店占了12.1%
[167]
其次是药房、杂货店、健身中心、电影院、餐厅
[172]
还有其他各种类型的商店
[174]
O即使在2008金融风暴的时候
[177]
出租率也没低于96.6%
[180]
好的租客与分散风险
[182]
让我们相信
[183]
O应对危机的能力应该是相当优秀的
[187]
还记得这个视频吗
[188]
里面提到，存股应该留意的三个地方
[191]
殖利率、股息发放率、股息成长
[194]
我们就一个个解析
[196]
首先从殖利率开始
[198]
我们希望台股的殖利率大于5%
[200]
美股的殖利率大于4%
[202]
为什么有差别待遇
[204]
因为美股股息成长性较高
[206]
而且我们知道
[207]
股价不跌的话
[209]
殖利率根本升不上去
[211]
而美股一些好的股票
[212]
比方苹果、可口可乐
[214]
要股价大幅下跌
[216]
可能要非常有耐心
[217]
所以在殖利率这边
[219]
美股的标准就可以降低一些
[222]
O的殖利率是4.68%
[225]
算是合格了
[226]
就算换成包租公的角度审视
[228]
目前台湾双北
[230]
租金的报酬率只有2-3%
[232]
也是O的租金报酬率比较高
[235]
其次是股息发放率
[237]
一般来说，我们希望不要太高
[240]
公司才有足够的现金扩张业务版图
[242]
但Reits比较特别
[244]
租金收入的90%
[246]
会当作股息发放给股东
[248]
这是因为美国有规定
[250]
这样做就可以免缴所得税
[252]
那你可能想问
[253]
公司免所得税
[254]
又不是我免所得税
[256]
讲那么多干嘛
[257]
其实，在哪个国家都一样
[259]
你想免所得税
[261]
主管机关自然会严格把关
[263]
防止作假逃漏税
[265]
对投资人来说
[266]
等于是又多了一层保障
[269]
最后是股息成长
[271]
这也是大叔最喜欢的部分
[273]
自从1994上市以来
[274]
O的股息不仅稳
[276]
还连续26年股息成长
[278]
就算是金融风暴
[280]
都挡不住O股息成长的脚步
[282]
平均的成长率大约4.5%
[285]
即便是0056
[286]
2010年的配息是0
[288]
金融股代码2884的玉山金
[291]
还有另一家老字号金融股
[293]
代码2891的中信金
[295]
也都有过配息中断的纪录
[297]
相比之下，O的股息发放更为稳定
[300]
事实上，股息成长26年的股票
[303]
在台股应该是找不到
[306]
换成租金的角度
[307]
相当于每一年
[309]
你都可以跟房客说
[310]
喂，我要调涨租金4.5%
[312]
是不是想想就很开心呢
[315]
而且股息成长
[317]
不只是股息变多那么简单
[319]
还记得以前的视频吗
[321]
大叔一直强调
[322]
股息成长，代表公司收入增加
[324]
公司收入增加
[325]
代表股价走高
[327]
投资一个股息成长股
[329]
我们很有机会股息与价差两头赚
[331]
这样的复利效应是很可怕的
[333]
如今的O就是一个很好的实例
[336]
上市26年至今
[337]
年化报酬率是难以置信的15.3%
[341]
图示的话，就如你在视频看到的
[343]
1994投入100元
[345]
如今会成长为3222元
[348]
与其他指数比较
[350]
道琼、标普500、那斯达克
[352]
报酬率也是远胜
[355]
说到这里，就不能不提一下
[357]
美股有所谓的股息再投入
[359]
以O当作例子
[360]
你买O领到的股息
[362]
可以自动以当时的价格再买进O
[364]
不用担心股息太少买不了一股怎么办
[367]
美股与台股不同
[369]
可以买到小数点以下三位
[371]
如果没有股息再投入
[373]
1994投入的100元
[375]
会变成741元
[377]
两相比较之下
[378]
相信你会明白股息再投入
[380]
复利的威力有多强大
[383]
以前的视频
[384]
有网友曾问大叔
[385]
为什么40出头就可以退休
[388]
看到这里，你应该就很清楚了
[390]
所以，千万别觉得提早退休离自己太遥远
[394]
然后不去行动
[395]
只要你持续前行
[397]
复利会让不可能变得可能
[399]
巴菲特也说过
[400]
他一生99%的财富
[402]
是在50岁以后获得的
[404]
就是最好的例子
[407]
如何？作为领股息的另一个方案
[409]
应该还不错吧
[411]
接下来说说大叔对这只股票的看法吧
[413]
我们再拉回刚才的比较图
[415]
今年股价下跌
[417]
是受到疫情的影响
[419]
因为大家担心疫情继续肆虐
[421]
有些商店恐怕开不下去
[423]
但是，台湾房市什么时候是最低点
[426]
如果你对房地产稍有涉猎
[428]
应该就知道SARS那时房价最低
[431]
直到现在都没有再出现那样的低点
[434]
而且O今年的业绩
[435]
实际上是成长的
[437]
所以，虽然不知道疫情何时告一段落
[440]
但借鉴SARS的经验
[442]
或许抄底的时机不会太远了
[445]
此外，还记得为了救市
[447]
联准会除了疯狂印钞
[449]
还拼命降息吗
[450]
降息对哪些行业有利
[452]
因为贷款压力大幅降低
[454]
房地产绝对是受惠产业的其中之一
[457]
疯狂印钞导致通膨
[459]
通膨加上低利
[460]
房价就易涨难跌
[462]
Reits的资产若上涨
[464]
当然也会反映在股价上
[466]
所以大叔认为
[467]
O仍然值得长期持有
[470]
如果硬要说O有什么缺点
[472]
大叔只想的到一个
[474]
那就是外国人领美股股息
[476]
美国会预扣30%的税
[478]
30%耶，开什么玩笑
[480]
简直是土匪嘛
[482]
坦白说，大叔曾经这样纠结过
[484]
但后来还是看开了
[486]
毕竟美股报酬率摆在眼前
[488]
不能因为一棵树
[489]
抛弃整座森林
[491]
关于这一点
[492]
大叔很好奇你是怎么想的
[494]
别忘了在底下留言分享哦
[497]
假如你认同前面所说
[499]
却又担心单一个股风险较大
[501]
感觉还是ETF比较安心
[503]
其实，Reits也有ETF
[506]
这里介绍每股最知名的Reits ETF
[509]
代码VNQ
[510]
这个ETF总共投资了181家Reits
[513]
主要由三个类别构成
[515]
专业Reits占41.97%
[518]
商业Reits占40.65%
[520]
住宅Reits占13.47%
[523]
配息每季一次
[524]
与一般美股相同
[526]
2004年发行至今
[528]
不含股息再投入
[529]
年化报酬率7.68%
[532]
OK，回到我们的存股三招
[535]
殖利率、股息发放率、股息成长
[537]
VNQ目前殖利率3.86%
[540]
再来是股息发放率
[542]
ETF没有这一项的统计资料
[543]
我们就以费用代替
[545]
VNQ的Expense Ratio是0.12%
[548]
是同类型ETF最便宜的一个
[550]
最后是股息成长
[552]
VNQ 2019的股息是衰退的
[554]
因此它比较像ETF 0056
[557]
股息在一个区间范围上下震荡
[560]
O与VNQ之间
[561]
O具有高报酬
[563]
VNQ则有ETF特色：分散风险
[566]
作何选择，端看你如何取舍
[569]
让我们来做个总结
[571]
假如数字不是你唯一的考虑
[573]
银行就是能给你一种安全感
[575]
那么Reits可能就不是你的菜
[577]
如果你觉得不管黑猫白猫
[579]
能抓到老鼠的就是好猫
[581]
那今天介绍的美股O
[583]
无论是股息或报酬率
[585]
都应该值得你关注
[587]
除了介绍个股
[588]
做这个视频还有一个目的
[590]
大叔总觉得
[592]
现代人追求小确幸
[593]
忽略了即使薪水不高
[595]
只要掌握复利
[597]
让时间当自己的朋友
[598]
未来其实还大有可为
[600]
透过美股O有无股息再投入
[603]
两个报酬率的比较
[604]
希望能让你明白这一点
[607]
没事就唠叨两句
[608]
看来大叔的确上年纪了
[610]
如何？有没有感觉未来似乎又充满希望了呢
[614]
如果你对投资理财有兴趣
[616]
想要提早二十年退休
[617]
别忘了订阅、按赞、分享
[620]
以及开启小铃铛
[621]
有任何疑问或者影片建议
[623]
可以在影片下方的评论区留言
[625]
我们下期再见
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