6 LIVROS QUE TODO INVESTIDOR DEVERIA LER! - YouTube

Fala aí primos, beleza? Seguinte, quais são os melhores

livros sobre investimentos? Bom, eu separei uma lista que eu

tenho certeza que vai te ajudar a ser um melhor investidor.

E quando eu tô falando de um melhor investidor, eu tô falando

de você ganhar mais dinheiro, eu estou falando de você tomar

melhores decisões, estou falando você ficar rico mais rápido, eu tô

falando de você ter segurança sobre as suas decisões, estou

falando de você ter liberdade mais cedo.

Então, eu separei 6 dos melhores livros que eu pude encontrar e eu

acredito que fazem sentido para a minha audiência, para vocês, meus primos.

Então, vamos pro vídeo.

Primos, antes de eu entrar na lista de livros que eu separei,

eu queria, como vocês sabem, eu sou super parceiro da Amazon, falo da

Amazon o tempo todo, eu sou fã da empresa, eu sou fã do Jeff Bezos,

eu sou fã de tudo o que eles fazem...

Eles são muito rápidos, grandes, confiáveis, você sabe disso!

Todo Podcast, se você ouve o Podcast, se não ouve ainda é só

você entrar no Spotify...

Mas todo Podcast da Amazon, eu falo sobre livros.

Então, todos os livros que eu vou

falar aqui para vocês hoje estão disponíveis

na página que eu tenho lá na Amazon.

Então, vou deixar um link na descrição.

Só que não é por isso que eu tô falando da Amazon.

Eu tô falando da Amazon, porque como vocês sabem,

ele gerou um super alvoroço ao redor do Brasil,

porque a Amazon chegou no Brasil com os dois pés, né?

E ela lançou um serviço que parece até que é brincadeira, ela lançou

o chamado Amazon Prime, que é um serviço por R$9,90, uma coisa

maluca em que você tem acesso a um monte de coisa ali dentro.

Antigamente, você tinha lá o Prime Reading, você tinha o Prime Music,

Prime Video e você tinha o Twitch Prime.

Então, você tinha vários serviços que as pessoas assinavam separadamente.

Só que aí, ela pensou o seguinte:

ao invés de eu pegar e deixar todo esses serviços separados, por que

a gente não transforma tudo isso numa única assinatura?

E por que não fazer isso seguindo um pilar de preço muito acessível

e democrático para todo mundo? E ela fez isso aqui por R$9,90.

Então, você tem acesso a tudo isso por R$9,90.

Só que veja só, você não precisa começar pagando isso,

você tem 30 dias para testar o serviço.

Então, eu acho incrível as

empresas que fazem isso porque é muita confiança no seu produto.

Veja só, se você vende um produto na sua empresa, você geralmente

não dá o seu produto e espera as pessoas testarem e gostarem

para ver se elas vão pagar.

E você poder testar durante um mês

é incrível, porque se você não gostar, você vai lá e cancela.

A empresa não ganhou o dinheiro, ela investiu em você

e, por outro lado, você também não vai falar mal do produto caso você não goste,

porque você não pagou por isso. Então, incrível.

Então, o que você vai fazer?

Você pode entrar no link que eu vou deixar na descrição para você

testar esse serviço e se você gostar, você assina,

mas você não gostar, você não assina.

Só que eu tava dando uma olhadinha

em algumas coisas que você tem acesso nessa assinatura, então, no

Prime Reading, por exemplo, você tem várias coisas que você tem

acesso a ler, e uma delas é o livro que eu mais recomendo no canal,

que é o "Mais Esperto que o Diabo".

Então, com essa assinatura, você tem acesso ao Prime Reading que

tem o "Mais Esperto que o Diabo" e vários outros livros.

Aí, você tem o Prime Music, que você ouve mais de dois milhões de músicas,

você tem o Prime Video, que você acessa um monte de séries,

um monte de vídeos...

Bota na tela umas séries que tem aqui...

Aí você tem a Twitch Prime, que o Kaique vai gostar

muito, não é mesmo? O Kaique vai assinar a Twitch só

para isso, aliás, por que o Kaique não está aqui?

Ah, essa é muito "miguézinho" pra cima de mim, hein?

Caramba Kaique, você é fogo, hein cara?

Voltou de Portugal e tá aqui e não tá aqui, né?

Bom... Então primos, vai lá, clica aqui

no link na descrição, testa e vê se você gosta...

Eu tenho certeza que você vai gostar, o meu time todo já tá

gostando... E se você curtir, depois deixa um joinha aqui no

canal mostrando que fez sentido para você.

Primos, eu separei seis livros.

E não são seis livros mais

complexos e profundos e técnicos que tem, porque na minha

concepção, você precisa ter uma mistura de base técnica com

controle emocional para você ser um investidor bem-sucedido.

É isso que eu tenho percebido olhando para os maiores investidores da história.

Eles são pessoas que têm muito conhecimento técnico,

mas com certeza não são as que têm mais conhecimento técnico.

Se você for olhar aqui no Brasil

para vários bilionários que investem, eles não são as pessoas

que têm o maior conhecimento técnico, mas eles têm muita vivência,

têm muita experiência, têm um controle emocional ferrado.

Então, por isso que eu escolhi uma lista de livros que se encontram

mais no meio termo do que muito para o nível complexo ou muito

para o nível básico, tá bom? Então, o primeiro livro que eu vou

recomendar para vocês é o meu livro.

Olha só, parece que eu estou fazendo um merchan, mas não é um merchan.

Eu acredito, de fato, que o meu

livro é um ótimo livro para o investidor ou para quem tá

começando a investir, ou para quem já investe há um tempo.

Mas, definitivamente, não é um livro para o profissional.

Por quê? Eu li vários livros ao longo da minha vida,

e eu investi por muito tempo já na minha vida.

Então, eu comecei a absorver tudo o que eu tive de experiência

e eu compilei neste livro.

Só que antes de eu falar sobre ele,

que é o primeiro livro que recomendo para vocês,

deixa eu explicar um conceito.

Eu tenho formulado recentemente uma teoria,

e que é uma teoria com muito embasamento prático, de que

existem três tipos de pensamento quando a gente está falando sobre

organização estrutural financeira na sua vida.

Então, a gente tem o amador.

Como o amador gerencia o seu dinheiro?

O amador sempre começa partindo da

ótica de que ele recebe um salário, não é?

Todo mundo recebe um salário.

Você pega esse seu salário e para

onde vai o seu salário? Vai para a sua conta corrente.

Só que o amador, quando ele recebe esse dinheiro na conta corrente,

ele já tem uma série de compromissos.

Ele tem dívidas, parcelamentos, ele tem compromissos de gastos fixos

para manter o padrão de vida dele e ele tem um monte de coisa

que já compromete o orçamento dele.

Então, salário, conta corrente, dívidas.

É aqui que essas pessoas depositam a maior parte do seu salário.

Só que sempre sobra um pouquinho, e esse pouquinho que sobra,

onde essas pessoas usam? Elas usam em gastos burros,

em gastos por impulso.

Por quê?

Porque sobrou tão pouquinho que elas querem se sentir dignas,

elas querem ter dignidade.

Então, elas pegam esse dinheiro e

começam a gastar no shopping, começam a comer bem, começam a

fazer um monte de coisa que dura um dia ou uma semana, ou quem sabe, 15 dias.

Termina o mês e você está no mesmo ciclo,

sem dinheiro, entra o seu salário, você tem um monte de compromissos e gasta.

Esse é o amador.

O amador faz isso, ele parece que sente uma necessidade, que ele

precisa gastar até o último centavo da conta dele, não pode

ver um real sobrando na conta que ele precisa gastar.

É uma necessidade de gastar.

E aí, você tem o semi-profissional, essa pessoa aqui enriquece.

O amador não enriquece nem a pau, e essa daqui já enriquece.

E o semi-profissional faz o seguinte, ele tem uma ótica

diferente sobre as coisas.

Então, ele não olha para a renda dele como um salário,

ele olha para a renda dele como um negócio.

Então, ter um negócio não significa ter a sua empresa,

não significa ter um CNPJ.

Significa você olhar para o

business que te dá receita, ou salário, ou lucro

com a perspectiva de dono.

Então, você quer que essa empresa

te gere lucro, você quer que essa empresa te gere renda, você quer

que essa empresa cresça, você quer que os profissionais se desenvolvam...

Você tem uma ótica de negócio.

Agora, o negócio te dá uma renda ou um salário e isso vai parar na

sua conta corrente.

Só que ao invés de você pegar esse

dinheiro na sua conta corrente e usar tudo com dívidas,

esse dinheiro vai para investimentos primeiro.

Primeiro para investimentos.

E para investimentos aí você

diversifica isso num portfólio importante para os seus objetivos.

Então, você vai dividir isso aqui, uma parte de curto prazo,

pensando em imprevistos,

uma parte longo prazo, diversificando o seu

portfólio em várias classes de ativos diferentes... E você vai investir.

Só que sempre sobra um dinheiro.

E esse dinheiro que sobra, a gente usa nos gastos planejados.

Não são gastos burros, não são gastos por impulso, são gastos planejados.

E se você segue esse ciclo de

forma constante, é só questão de tempo para você enriquecer.

Existe também a terceira estrutura, que é a estrutura profissional.

Mas não é o objetivo aqui, que é

uma estrutura em que começa a entrar em isenção tributária,

inteligência em relação a impostos, holding, empresa offshore,

mas eu não vou abordar neste vídeo.

Vamos focar, então, só na estrutura semi-profissional.

Essa estrutura é a estrutura que enriquece, só que se você for ver bem,

você vai ver que aqui em cima, em "Negócio", a gente tá

falando de renda, a gente tá falando de ganhar mais, a gente tá

falando de ganhar mais dinheiro.

Aqui no meio, a gente está vendo

conta corrente e gastos planejados, isso aqui tem a ver

com gastar bem, tem a ver com finanças pessoais, tem a ver com

decisões estratégicas nas finanças pessoais.

E aqui nos investimentos, a gente está falando de investir melhor.

E o que enriquece as pessoas é você mexer nessa engrenagem.

É você ganhar mais, é você gastar bem e é você investir melhor.

Então, quando você olha para o todo, é disso que você precisa para enriquecer,

trabalhar essas três engrenagens.

E no meu livro, eu trabalho essas três engrenagens.

O livro é separado em três grandes capítulos.

Um capítulo onde você aprende ou lapida seus skills para você

gastar bem o seu dinheiro; o outro capítulo, é um capítulo em que

você melhora a sua capacidade de investir.

Então, você investe melhor o seu dinheiro; e outro capítulo com

insights sobre escalabilidade, sobre o aumento de renda,

sobre trabalhar melhor, com mais eficiência e tudo mais.

Então, esse é o primeiro livro que eu recomendo para vocês.

O segundo livro que eu recomendo é o "The Little Book That Beats The Market"...

"The Market"!

Aprendi com o professor de inglês que eu preciso falar "the market"

e não "dê market".

Enfim, esse livro é muito incrível

por causa de duas coisas.

Primeiro, ele é um livro muito rápido e gostoso de ler.

Você lê ele muito rápido, é simples, tem histórias...

Ele faz paralelos, metáforas, é incrível!

E a segunda coisa que deixa ele tão incrível

é que ele tem, de fato, uma fórmula mágica.

E uma fórmula mágica é o que as pessoas buscam quando elas querem

investir o seu dinheiro, não é? Só que, de fato, esse livro

entrega uma fórmula mágica.

Só que por que essa fórmula mágica

funciona e as outras não? Porque essa fórmula mágica é imperfeita.

O que o autor fala?

Ele fala que se você aplicar essa fórmula,

você não vai ganhar todo ano,

mas numa janela de cinco anos, você vai ganhar sempre.

Só que, qual é o negócio? Você precisa ter fé para essa

fórmula funcionar, porque às vezes você passa um ano e você perde dinheiro;

dois anos e você perde dinheiro; três anos e você tá perdendo do mercado ainda.

Então, você começa a ficar descrente dessa fórmula

e você começa a achar que ela não funciona.

E aí, você desiste dela, só que se

você fosse olhar pra janelas de cinco anos, ou seja, fosse para o

quarto ou quinto ano, você não teria perdido o dinheiro.

Então, historicamente, essa fórmula nunca falhou quando você

está falando de horizonte de cinco anos.

E o que torna ela tão perfeita é essa imperfeição que ela tem

nos primeiros anos, que pode acontecer.

Isso acontece poucas vezes, mas quando acontece, te faz questionar a fórmula.

As pessoas deixam de seguir e elas

não conseguem os resultados dessa fórmula.

Qual é essa fórmula? Basicamente, o autor pegou alguns

indicadores, misturou eles e chegou à conclusão de dois grandes

indicadores que ele olha.

O primeiro indicador que ele olha

é o ROC, que é o Return On Capital.

O ROC = EBIT/Capital.

O EBIT é o lucro operacional e o

Capital são os ativos fixos mais o capital de giro.

E assim, você chega ao ROC.

Então, o Joel pegou todas as

empresas da bolsa e ele pegou o ROC de todas essas empresas.

E ele foi lá e formulou uma coluna com o ROC de cada empresa da bolsa.

Só que ele cruzou o ROC com mais

um indicador, que é o Earnings Yield.

O que é o Earnings Yield? Ele pegou o EBIT/EV.

Então, ele pegou o lucro operacional sobre o Enterprise Value,

que é a mesma coisa que o valor de mercado de uma companhia

mais a dívida líquida.

Ou seja, é o valor total que você

pagaria para comprar uma empresa.

Então, ele pegou isso e colocou o

Earnings Yield de todas as empresas da bolsa.

Aí, ele fez um ranking, quais empresas têm a melhor posição na colocação,

quando você cruza o ROC e o Earnings Yield?

E aí, ele chegou a uma conclusão.

Ele pegava as top dessa empresa e,

anualmente, ele sempre montava uma carteira com isso aqui.

Então, periodicamente você precisaria mudar as posições que você tem.

E no longo prazo, você teria tido

um resultado incrível, como o livro mostra.

Só que, obviamente, eu recomendo que você leia esse livro, que é

uma leitura muito boa.

E não necessariamente, você vai ler o livro e vai seguir essa fórmula,

mas você vai aprender muita coisa

e vai te fazer refletir sobre a grande

complexidade que as pessoas geralmente colocam na tomada de

decisão de um negócio.

Primos, eu esqueci de pedir.

Então, eu vou pedir agora.

Não deixa de clicar no botão de gostei.

Clica no botão de curtir ali, isso é muito importante pra mim.

Me ajuda demais a entender que

esse vídeo agrega algum valor na sua vida.

Então, clica nesse botão, por favor.

E se você não conhecia o canal, não deixa de se inscrever.

Eu sei que muita gente assiste os vídeos sem se inscrever, mas...

Mas não vai se arrepender de fazer isso.

O terceiro livro é um livro que eu sempre falo.

Eu sempre falo do "O Investidor Inteligente", que é o livro do Benjamin Graham.

Ele é considerado por muitos, a Bíblia dos investimentos

e o ponto é: ele é um livro antigo hoje.

Então, você tem muitas coisas que o Benjamin fala que são muito ultrapassadas

e eu acho que não se aplicam mais a hoje, porque ele

fala de uma época em que o mercado era muito menos conhecido.

Então, você tinha muito mais margem para você comprar empresas

com uma margem de segurança muito maior, você tem muita coisa assim.

Só que o que torna esse livro tão valioso ainda hoje são os

princípios que o Benjamin Graham cita.

E princípios servem sempre, seja lá naquela época ou seja hoje.

E o Benjamin Graham deu aula para o Warren Buffett.

O Warren Buffett fala muito do Benjamin Graham, né?

Do Ben Graham.

Então, você tem que ler esse livro.

E um dos insights importantes do livro

é que o Benjamin diz que o seu sucesso nos investimentos vai

depender em parte do seu caráter, e em parte da sua intuição,

para você poder identificar, mais ou menos,

porque ninguém nunca acerta o c* da mosca, né?

Mas, mais ou menos, se o mercado

está passando por um momento em que ele está mais próximo do topo,

ou seja, uma euforia muito maluca...

Ou no momento em que ele está mais lá no fundo do poço,

com o pessoal morrendo de medo.

Isso aqui vai te ajudar como investidor, mas leia esse livro.

Só que esteja preparado, porque esse livro é muito grande.

E já que a gente falou de Warren Buffett,

um livro muito legal também é o "The Snowball".

O "The Snowball" conta a história do Warren Buffett, e o principal

insight que você tira daqui, aliás, esteja preparado para ler um livro longo.

E eu recomendo que você leia em um Kindle

ou alguma coisa assim, porque ele é um livro de quase 900 páginas.

E é muito difícil você ler quando

está deitado, por exemplo.

Então, leia esse livro num Kindle ou em casa sentado.

Só que o principal insight desse livro

é que o sucesso vem com o tempo.

O sucesso vem com o tempo, né? Então, o Warren Buffett foi

criando o patrimônio dele ao longo do tempo.

Bota um gráfico aqui na tela com como o patrimônio dele foi

crescendo ao longo do tempo.

Então, perceba que os principais

spikes que ele teve vieram mais para um longo prazo, não vieram no

começo da vida dele, porque chega um momento em que os juros

compostos começam a trabalhar num ritmo para você, que eles começam

a escalar muito.

Então, dê tempo ao tempo, comece o

mais cedo possível e leia esse livro se você tiver paciência,

se você quiser aprender mais sobre história do Warren Buffett...

Mas o resumo, o insight principal do livro, é foco e longo prazo.

O quinto livro é "A Lógica do Cisne Negro", do Taleb.

Não é necessariamente um livro de investimentos, mas a gente tira

vários princípios, vários conceitos daqui... E a gente pode

aplicar à nossa realidade como investidor.

Porque quando você vê o que aconteceu com a Magazine Luiza,

com o Banco Inter, com uma Sinqia, com empresas assim,

a gente geralmente tá falando de um cisne negro, uma coisa que você

não esperava que iria acontecer...

É uma coisa que não acontece sempre,

mas o livro te passa insights legais para você entender

como você pode se expor de forma inteligente para capitalizar

nos cisnes negros quando eles aparecem.

O cisne negro é aquela coisa meio rara, em que acontece uma vez a

cada tanto tempo e pouca gente aproveita a situação.

Então, leia o livro para você poder ter algumas ferramentas de

como você pode se preparar para se expor a capitalizar em um cisne negro.

E o sexto livro é um dos meus favoritos,

que é "O Jeito Peter Lynch de Investir".

Eu li ele em inglês, que é o "One Up on Wall Street",

e esse é um livro incrível, de uma pessoa incrível.

O Peter Lynch tem um carisma excepcional e ele fala coisas com

muita inteligência, muita experiência, né?

Porque ele viveu um mercado, ele ganhou muito dinheiro,

ele perdeu muito dinheiro...

Ele é um cara muito aberto.

E no livro, ele fala justamente sobre essa proximidade, de como os

investidores amadores, os investidores Pessoa Física,

às vezes, eles têm muita vantagem em relação a um grande profissional,

a um fundo de investimentos com muito dinheiro... E nesse livro,

ele abre muito o seu olho para uma coisa: a gente passa muito tempo

para tomar uma decisão de que TV eu vou comprar, quais são as

características dessa TV, etc... E a gente passa pouco tempo para

escolher uma ação.

E se a gente se dedicasse o tanto

que a gente se dedica para escolher uma TV ou uma geladeira,

mas na escolha das ações, a gente teria muito mais resultado.

E esse é um livro que, com certeza, você não pode deixar de ler,

é um dos meus favoritos, eu amo esse livro, principalmente,

porque ele me deu muitos insights de como eu poderia melhorar a

minha forma de investir.

Principalmente, quando ele separa

as empresas e categoriza elas em seis.

Eu já falei sobre isso algumas vezes, a gente tem até um Podcast

gravado no Spotify sobre esse assunto.

Então, espero que você goste desses livros.

Primos, espero que você goste dessa lista de leitura, vou deixar

o link da minha página da Amazon, que tem todos esses livros...

E vou deixar também o link aqui embaixo para você poder

experimentar a assinatura do Prime, tá? R$9,90!

Fala sério, aposto que no almoço de hoje ou no de ontem,

você gastou mais do que isso.

Eu aposto com você!

Quantos amigos você tem que leem livros?

Quantos amigos e familiares você tem que só manda um "bom dia" no

grupo de WhatsApp da família? Chega dessa palhaçada, não é mesmo?

Então, pega esse vídeo aqui,

acabou de assistir ele, você está até aqui e gostou?

Clica no botão de compartilhar em algum lugar aqui e manda pros

grupos de WhatsApp que você tem.

Manda pra galera que quer investir,

manda pra galera que investir melhor, manda esse vídeo

que com certeza você vai fazer um bem para eles.

E aí, quem sabe, quando eles lerem esses livros, os assuntos no

WhatsApp vão ficar mais rebuscados, e você não vai ficar

recebendo só vídeozinho de meme e florzinha,

girassol de manhã no domingo, tá bom?

Grande abraço e até o próximo vídeo.