Les 10 meilleurs ETF pour PEA (+ 3 stratégies à copier) - YouTube

Alors d'un coté, on a les ETF qui te permettent d'investir sans rien faire. De l'autre coté,

on a le PEA qui te permet d'investir sans payer d'impôt. Alors imagine pouvoir faire

PAF...

Ca fait des Chocapic.

"Par contre Seb, on est d'accord que ça se mange avec du lait froid."

Euuuuuh, non, non, non. C'est dégueulasse. La team Lait Chaud, montrez-moi que vous êtes

là, mettez-moi un like sur la vidéo.

"Et si on est team Lait Froid, on met un dislike, c'est ça ?"

Par contre, non. Mais tu peux mettre un commentaire, style #LaitFroid.

Enfin bref, tout ça pour dire qu'aujourd'hui je vais te présenter ce que beaucoup attendent

: les 10 meilleurs ETF éligibles au PEA. Mais attention... je vais pas juste te les

lister 1, 2, 3, 4, merci, au revoir. Je vais te les présenter sous forme de stratégies,

3 pour être exact dont la mienne, il suffira simplement de choisir celle qui te convient

le plus et de l'appliquer dès aujourd'hui. Petit teaser : tu vas découvrir combien ma

stratégie ETF me rapporte exactement.

Salut, c'est Sébastien et pour que cette vidéo soit la plus efficace possible, je

vais partir du principe que tu sais ce qu'est un ETF et le PEA. Si tu ne sais pas ce que

c'est ou que tu as besoin d'un petit refresh sur les ETF, je t'invite à cliquer sur la

vidéo que je te met juste au-dessus qui va tout t'expliquer super simplement puis tu

pourras revenir et continuer cette vidéo.

Et comme toujours, juste avant de commencer, je tiens à dire que je ne suis pas conseiller

financier mais un simple inconnu sur Youtube qui fait genre qui s'y connait en bourse.

Tout ce que je dis ne reflète que ma propre opinion et n'est absolument pas à prendre

pour des conseils légaux.

Et en parlant de Lego, je te propose de commencer immédiatement la construction de nos stratégies

ETF dédiées au PEA. Aujourd'hui, nous allons donc voir 3 stratégies avec plus ou moins

des ETF différents pour chacune. La stratégie EASY, la stratégie PEASY et enfin la stratégie

SNIPER. Ce qui différencie ces stratégies, c'est plus ou moins le rapport risque / complexité

et rendement.

En gros, le portefeuille EASY est beaucoup plus facile et moins risqué que le portefeuille

SNIPER mais il a un rendement plus faible. Le portefeuille SNIPER est tout l'inverse

: il y a 7 ETF à gérer à l'intérieur mais vise un rendement très élevé. Et bien sûr,

il nous faut un entre deux avec une stratégie qui va viser la moyenne et c'est notre portefeuille

PEASY.

On commence avec le portefeuille EASY dans lequel on va mettre 2 ETF seulement. Un ETF

monde à hauteur de 80 % et un ETF pays émergents à hauteur de 20 %. Le Monde t'expose aux

actions des pays développés comme l'Europe, l'Amérique du Nord et le Japon. Exemple : Apple,

L'Oreal, Toyota. Et le Pays émergents t'exposent aux actions, bah des pays émergents, c'est

à dire l'Amérique du Sud, l'Asie et le Moyen-Orient, principalement. Exemple : Alibaba, Etisalat,

Samsung.

Bref, c'est très simple et très efficace. Car en gros, en investissant dans ces deux

ETF, tu t'exposes aux presque 3 000 plus grosses entreprises mondiales. Chose importante à

noter, malgré son nom, l'ETF Monde ne couvre pas tout le monde mais seulement les pays

développés. C'est pour ça qu'on le consolide avec un ETF Pays émergent.

Maintenant que tout ça est dit, il est temps de passer aux détails des ETFS à acheter

pour ce portefeuille EASY. Pour l'ETF Monde éligible au PEA, je te recommande l'Amundi

MSCI World, symbole CW8. C'est le plus connu. L'action coute 302 € à l'heure où je tourne

cette vidéo et ses frais sont de 0,38 % par an. En gros, chaque année Amundi va prélever

automatiquement 0,38 % de tes investissements sur cet ETF.

Au niveau de la performance, cet ETF a rapporté 180 % sur les dix dernières années. En gros,

si tu avais investis 1 000 € en 2010 dessus, aujourd'hui tu aurais 2 800 €. Ce retour

sur investissement inclut les dividendes car cet ETF est capitalisant. C'est à dire que

lorsqu'une action à l'intérieur de l'ETF verse un dividende, tu ne le reçois pas directement

mais il est automatiquement réinvesti.

"Ouais mais Seb, 302 € c'est un peu cher, surtout si je veux investir tous les mois."

Pas de souci car j'ai la solution pour toi. Et cette solution est une alternative, également

éligible au PEA et qui est fournit par Lyxor, un fond concurrent à Amundi. Tu peux tout

à fait remplacer l'ETF Amundi Monde par le Lyxor PEA monde qui regroupe les mêmes actions

et performances et qui coute seulement 18 €. Petit bémol : cet ETF coute un peu plus

cher en frais de gestion : 0,45 % par an pour être exact, ce qui reste tout à fait correct.

A toi de choisir en fonction de ton budget.

Deuxième ETF de notre portefeuille EASY : l'ETF pays émergents. Là encore, je recommande

celui d'Amundi. L'AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS pour être exact, symbole PAEEM. L'action

de cet ETF coute seulement 20 € et ses frais sont de seulement 0,20 % par an.

Si le portefeuille EASY t'intéresse, je te propose comme répartition de tes investissements

: 80 % sur l'ETF Monde et 20 % sur l'ETF Pays émergents. Avec cette répartition et basé

sur les performances passées, ce portefeuille rapporte en théorie entre 8 et 10 % brut

par an.

Deuxième stratégie d'ETF éligibles au PEA : le portefeuille PEASY. Et là, on va un

tout petit peu plus complexifier les choses avec, cette fois, 4 ETF mais en théorie,

un rendement annuel un peu plus élevé. Un ETF Etats-Unis, un ETF Europe, un ETF Pays

Emergent, le même que celui de tout à l'heure et enfin un ETF Immobilier. Perso, c'est cette

stratégie que j'applique et dont tu vas découvrir tous les chiffres en direct sur mon ordi à

la fin de la vidéo.

"Mais Seb, l'ETF Etats-Unis et l'ETF Europe, c'est pas un peu la même chose que l'ETF

monde qui les regroupe ?

Excellente remarque ! Voilà pourquoi une belle erreur à ne surtout pas faire est d'investir

dans un ETF monde en même temps qu'un ETF Etats-Unis ou Europe. Parce que toutes les

actions qui sont dans ces ETF sont déjà inclus dans l'ETF Monde. Donc t'aurais des

duplicats et c'est dommage.

Mais pour répondre à la question, la principale raison de passer sur ces deux ETF à la place

de l'ETF Monde est d'avoir plus de contrôle sur la répartition de ton capital. Là où

l'ETF Monde t'oblige à investir dans un nombre précis et figés d'actions américaines et

européennes, avec des ETF Etats-Unis et Europe, tu peux jouer sur la répartition comme t'en

as envie. Par exemple, tu veux miser à fond sur les actions US et juste un peu sur les

actions européennes, tu peux tout à fait le faire avec ce portefeuille. Chose que tu

peux pas avec un simple ETF Monde comme on l'a vu.

Passons maintenant aux détails de ces ETF. Pour l'ETF Etats-Unis, je te recommande le

AMUNDI MSCI USA UCITS ETF - EUR, symbole CU2. Cet ETF est composé des 600 plus grandes

capitalisations américaines. L'action coûte 357 € et ses frais de gestion sont de 0,28

% par an. Encore une fois, si cette action est trop chère pour toi, tu as son équivalent

chez Lyxor qui vaut seulement 23 € mais avec des frais de 0,30 % par an et une petite

liquidité.

Au niveau de la performance, ces ETF USA ont fait +280 % en 10 ans. 1 000 € investis

en 2010 dessus vaudraient aujourd'hui 3 800 €.

Pour l'ETF Europe, j'aime beaucoup le AMUNDI ETF PEA MSCI EUROPE UCITS ETF - EUR, symbole

PCEU. Il est composé des 500 plus grosses entreprises de 15 pays européens. L'action

de cet ETF est à 20 € seulement et ses frais de gestion sont de seulement de 0,15

% par an. Au niveau de la performance, sur les 10 dernières années, ça tourne en moyenne

à 7 % par an.

Pour l'ETF Pays Emergents, c'est le même que celui du portefeuille précédent, c'est

à dire l'Amundi PEA Emerging Markets, symbole PAEEM.

Et enfin dernier ETF de notre portefeuille PEASY, je te propose de mettre de l'immobilier.

L'idéal serait de pouvoir investir dans l'immobilier américain qui est très dynamique. Mais malheureusement,

il n'existe aucun ETF éligible au PEA pour ça. On va donc devoir se rabattre sur l'immobilier

européen avec le Lyxor PEA Immobilier Europe, symbole PMEH. Cet ETF est tout simplement

composé des 100 plus grandes foncières et SCPI d'Europe. L'action vaut 13 € et ses

frais sont de 0,40 % par an.

Au niveau de la performance, c'est sans doute l'ETF le plus pourri du jour avec seulement

8 % de croissance en 5 ans. Cependant, je le garde quand même dans ce top 10 car il

reste un excellent moyen de se diversifier par rapport aux marchés des actions.

Au niveau de la répartition de ce portefeuille, je te propose la configuration suivante : 50

% sur l'ETF US, 30 % sur l'ETF Europe, 15 % sur l'ETF Pays Emergents et enfin 5 petits

% sur l'ETF Immobilier. Avec cette répartition et basé sur les performances passées, ce

portefeuille rapporte en théorie entre 9 et 11 % brut par an.

Donc tu vois, on se met mieux que le portefeuille EASY mais voilà ça demande un peu plus de

temps à gérer et rebalancer tous les mois.

Et enfin, troisième et dernier portefeuille d'ETF éligibles au PEA du jour : le portefeuille

SNIPER. Comme tu vas le voir, ce portefeuille est très spécialisé et contient 7 ETF.

Ici, on ne va pas investir dans des pays ou des régions du monde mais on va plutôt cibler

des secteurs historiquement très performants.

Concrètement, le portefeuille va contenir un ETF S&P500, un ETF Nasdaq, un ETF Europe

Secteur Industrie, un ETF Europe Secteur Food & Beverage, un ETF Europe Secteur Consommation,

un ETF Europe Secteur Santé et enfin notre bon vieux ETF Pays Emergents.

Donc à part ce dernier et le S&P500, tu peux voir que j'ai choisi des ETF suivant des secteurs

très précis. Pourquoi ? Parce que ce sont les secteurs qui performent le mieux dans

leur région respective. En gros, on prend uniquement la crème de la crème et on vire

tout ce qui peut nous tirer vers le bas. C'est le portefeuille le plus performant des 3 du

jour, bien évidement le plus risqué, quoi qu'assez limité et le plus complexe à gérer.

C'est quand même 7 ETF à suivre.

Pour l'ETF S&P500, je te recommande encore une fois un Amundi, le AMUNDI ETF PEA S&P

500, symbole PE500. L'action vaut 22 € et ses frais sont de 0,15 % par an seulement.

Cet ETF contient tout simplement les 500 plus grosses capitalisations américaines. Un 1

an, cet ETF a pris + 12 %

Pour l'ETF Nasdaq, je te propose le AMUNDI ETF PEA NASDAQ-100, symbole PANX. L'action

vaut 27 € et ses frais sont de 0,23 % par an. Cet ETF est très dynamique car il suit

les 100 plus grosses valeurs technologiques américaines : les Apple, Tesla et compagnie.

Un 1 an, cet ETF a pris + 35 % donc tu vois le délire.

Pour l'ETF Industrie Europe, tu peux aller vers le Lyxor STOXX Europe 600 Industrial

Goods & Services, symbole IND. Le cours de l'action est 68 € et ses frais sont de 0,30

% par an. Cet ETF suit les 600 plus grosses entreprises européennes du secteur Industriel.

Exemple : Siemens, Airbus, Safran etc. En 10 ans, cet ETF a pris +180 %

Pour l'ETF Alimentaire Europe, je te propose le Lyxor STOXX Europe 600 Food & Beverage,

symbole FOO. L'action coute 80 € et ses frais sont de 0,30 % par an. Cet ETF suit

les 600 plus grosses entreprises européennes du secteur Alimentaire. Exemple : Nestlé,

Danone, Heineken etc. Performance : +170 en 10 ans.

Pour l'ETF Consommation Europe, tu peux aller vers le Lyxor STOXX Europe 600 Personal & Household

Goods, symbole PHG. L'action est à 106 € et ses frais sont de 0,30 % par an. Cet ETF suit

les 600 plus grosses entreprises européennes du secteur de la consommation. Exemple : LVMH,

L'Oreal, Adidas etc. Secteur très dynamique avec une performance magnifique de + 230 % en

10 ans.

Pour l'ETF Santé Europe, tu as le Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare, symbole HLT. L'action

vaut 112 € et ses frais sont de 0,30 % par an. Cet ETF suit les 600 plus grosses entreprises

européennes du secteur de la santé. Exemple : Sanofi, Roche, Bayer etc. Là encore, l'Europe

excelle de performance dans ce secteur avec une croissance de + 220 % en 10 ans.

Et enfin, dernier ETF pour ce portefeuille, le Pays Emergent. Le même que celui qu'on

a utilisé dans nos 2 portefeuilles précédents, c'est à dire l'Amundi PEA Emerging Markets,

symbole PAEEM.

Au niveau de la répartition de ce portefeuille, je te propose la configuration suivante : 40

% sur l'ETF S&P500, 10 % sur l'ETF Nasdaq, 10 % sur l'ETF Industrie Europe, 10 % sur

l'ETF Alimentaire Europe, 10 % sur l'ETF Consommation Europe, 10 % sur l'ETF Santé Europe et enfin

10 % sur l'ETF Pays Emergents. Avec cette répartition et basé sur les performances

passées, ce portefeuille rapporte en théorie entre 11 et 13 % brut par an.

Ainsi s'achève notre Top 10, ou plutôt top 11, des meilleurs ETF spécial PEA. Je te

les ai mis sous forme de 3 portefeuilles que tu peux choisir en fonction de ton niveau

de flemme et rendement désiré. Et comme à mon habitude, tout est détaillé dans

la description juste en-dessous si tu veux avoir une trace écrite de tout ça.

Et juste avant qu'on se quitte, je te propose de jeter un oeil 30 secondes à mon propre

portefeuille d'ETF et ses résultats. J'ai commencé en janvier 2020 et jusqu'à maintenant,

j'ai investi 3 191$. La valeur actuelle du portefeuille s'élève à 3 690$. En gros,

j'ai fait +500$ ou +15%.

Je te rappelle que mon portefeuille ressemble énormément au portefeuille PEASY que je

t'ai présenté aujourd'hui. Ce n'est pas exactement les mêmes ETF car je n'ai pas

de PEA étant expatrié mais ce sont des équivalents américains qui suivent plus ou moins les

mêmes indices. J'investis dans un ETF Etats-Unis, un ETF Pays Développés, un ETF Pays Emergents

et un ETF Immobilier américain.

J'ai aussi deux ETF obligataires mais symboliques. Au niveau de la performance, tu vois que les

4 ETF ont des performances supérieures à 10 % depuis le début de l'année. Et c'est

vraiment le Pays Emergents qui éclate les autres avec +20 %. C'est d'ailleurs une des

raisons pour laquelle je t'ai proposé cet ETF pour les 3 portefeuilles que je t'ai présenté

aujourd'hui.

Anyway, nous arrivons à la fin de cette vidéo. N'oublies pas que tu peux recevoir une action

complètement gratuite et qui peut valoir jusqu'à 100 € en t'inscrivant sur le courtier

Trading212 et en utilisant mon code promo "SEB212" après avoir déposé au moins 1

€. Profite du reste de ta semaine. On se retrouve tout de suite dans une autre vidéo

qui va s'afficher à l'écran. Abonne-toi.

Salut !