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【新手系列10】2021最稳的4支ETF! 跑赢90%的基金经理! 下周大盘走势看法!【美股分析】(字幕请点CC) - YouTube
Channel: 老汤美股财经
[2]
Hello大家好，我是老汤
[3]
欢迎收看新手系列第10期
[6]
今天我们要讲到的主题是4支我认为在2021年最稳的ETF
[10]
没错，关键词是“稳”
[12]
意思就是这些ETF不会让你一夜暴富
[15]
但是它们都是很抗跌，很稳定和很放心
[19]
可以把它们当作成压仓股的ETF
[21]
这4支ETF也比较适合想要追求稳定回报率的投资者
[25]
今年大家可能已经感受到了赚钱没有2020年那么容易了
[29]
而且在今年不确定性比较高，科技巨头和蓝筹有领涨迹象的情况下
[34]
给组合配置多一些压仓股可能是一个更稳的策略
[38]
这也是为什么上几周在纳指支撑位加仓的时候我都是选择有业绩的优质科技股和比较稳的ETF
[45]
而不是炒作股
[47]
今天我们也会讨论一下大盘和我对未来的计划
[50]
视频的最后我们也会来看一下我这周都做了些什么操作和小汤的3万投资挑战这周表现如何
[55]
一个从0开始的小白投资生涯
[58]
当然了，这整个视频都只是我的个人观点，不是投资建议，投资有风险，大家一定要独立思考
[63]
那我们开始吧
[64]
在开始之前我想先说明几件事情
[67]
第一，今天的视频不是叫大家马上去投资这4支ETF
[71]
因为股市入场是很讲究时机的，所以在支撑位的时候入场可能会比较好一点
[77]
也就是几个礼拜前
[78]
不过机会总会有的
[80]
所以这一个视频更多是先了解这些ETF
[83]
看看适不适合自己，然后下一次再把握机会入场
[86]
当然了，如果你是定投的话，那就无所谓，跟着自己的计划走就行了
[90]
第二，这些ETF不太适合短线操作，因为波动很小
[95]
也就是说它们更适合定投和长期投资
[98]
除非美国国运不行了，不然他们的价格在未来很大可能会越来越贵的
[103]
所以它们在我眼里是股市里最让我睡得着的投资
[106]
第三，虽然它们的潜在收益没有成长股和ARK基金高
[110]
但是它们都是经历过数十年，甚至几十年以上的考验
[115]
长期的稳定性是要比任何的其他基金都要强的
[118]
这4支ETF长期数年下来都跑赢了90%以上的基金经理
[123]
所以偶尔的翻倍一下可能还没有稳定收益来得实在
[127]
毕竟我们不可能每一笔交易都只赚不赔，对吧？
[130]
能轻松翻倍的股票的风险可能会是血本无归
[134]
收益和风险是成正比的
[136]
所以风险管理和组合够稳定是很重要的
[139]
好了，说了这么多，大家现在可能对今天视频即将讲到的4支ETF的风格有一个基本的了解了
[145]
那接下来我们就来进入主题吧
[147]
今天我们要讲到的第一支ETF，它是VIG
[150]
一支蓝筹股息增值ETF
[152]
虽然VIG的股息今年只有1.58%
[155]
但是它的增值能力是非常稳定的
[158]
这支ETF自从2006年4月份出生以来
[162]
也就是上一次经济危机之前股市最高位的时候到今天
[166]
平均的年回报率有9.71%
[169]
过去10年的每年平均回报率有12.54%
[173]
5年和3年的平均年回报率达到15%
[176]
虽然VIG的平均年回报率和大盘标普500指数不分上下
[181]
但是它的持仓和标普500有着很大的一个区别
[184]
那就是VIG只有13%的持仓是科技股
[188]
剩下的都是传统股
[189]
而标普500指数的ETF，SPY里面有34%都是科技股
[195]
所以SPY的持仓重心比例和VIG明显是不一样
[199]
VIG持仓的行业分别有基础材料
[202]
非必需消费品
[203]
必须消费品
[205]
金融
[205]
医疗
[206]
工业，科技，电信，和公用事业
[209]
其中重仓的是非必需消费品和工业
[212]
各占了超过VIG 21%的仓位
[215]
然后就是科技和医疗
[217]
所以如果大家想自己的组合更偏向于经济复苏风格的话
[221]
那么VIG里包含的板块基本上都符合经济复苏这一个主题
[225]
接下来我们来讲一下VIG的前10大持仓里面都有些什么
[229]
第一大仓位是微软，占了4.6%
[232]
然后就是沃尔玛，我最爱的传统股迪士尼
[235]
Johnson and Johnson，一支医疗巨头股
[238]
Visa，属于经济复苏类的科技股
[241]
UnitedHealth，又一支医疗巨头股
[243]
PG，全球最大的日用消费品公司之一
[246]
Home Depot，全球最大的建材家居零售公司
[249]
接下来就是Comcast，美国的一家通讯公司
[253]
最后第10大持仓是雅培，世界领先的多元化医药保健品公司
[257]
这10支股票占了VIG 34.7%的仓位
[261]
总共里面有212支股票
[263]
所以我们能看到VIG是要比SPY更偏向于传统板块一些的
[268]
很明显，投资VIG为的不是一夜暴富或者短时间内翻倍
[272]
投资VIG的期望更多是为了稳定的10%到15%一年
[277]
比较适合作为压仓股或者资金庞大和风险承受力较低的投资者
[281]
毕竟如果资金规模够大，10%一年也有不少钱
[285]
所以资金规模越大，组合理论上就需要更保守一些
[289]
VIG的管理费一年只有0.06%，很少
[292]
平均每日的交易量有2.26亿美元
[295]
管理的资产有564亿，算是挺大的一支ETF了
[299]
总结一下就是，如果你想要一支比标普500的科技股成分还要少的ETF
[305]
那么VIG是一个不错的选择
[307]
不仅符合经济复苏的主题
[309]
同时VIG也是一支能够穿越牛熊的ETF
[312]
今天要讲到的第二支ETF，它就是SPY，标普500指数的ETF
[317]
在讲到SPY之前，可能有朋友们会问为什么我选择了SPY而不是VOO呢？
[324]
VOO跟SPY本身持仓是很接近的，都是标普500指数的ETF
[329]
这两个选任何一个其实都是可以的，都很棒
[332]
如果选择VOO，那么最大的理由应该就是管理费了
[335]
因为VOO的管理费要比SPY更低一些，只需要0.03%，而SPY需要0.09%
[342]
既然VOO的管理费更少，那我为什么还是选择了SPY呢？
[347]
其实第一是因为SPY的交易量要更大
[350]
平均每日交易量超过300亿美元，而VOO只有14亿
[354]
SPY管理的资产也更多，有3500亿
[358]
所以SPY最大的优势在于交易量和资金规模
[361]
这样安全性可能会高一些，盘前盘后的价差也会低很多
[366]
年龄方面SPY也更老，自从1993年1月份就上市了
[370]
而VOO在2010年9月才上市，VOO要比SPY年轻17年
[376]
当然了，VOO也是一个老牌基金，也挺安全的
[379]
只不过我个人愿意多给这0.06%的管理费来换取流动性更好，资金管理规模更大，和历史更长久的SPY
[388]
在我眼里它们两个的管理费都已经低到没有太多感觉，所以我个人更关心的是流动性和资金规模
[395]
也是因为SPY的可靠性，它是我在整个美股里面最放心和最睡得着的一支ETF
[402]
SPY的寿命我相信会比亚马逊和苹果还要长寿
[406]
基本上只要美国的国运还在，SPY或者标普500指数很大可能就会继续上涨
[412]
巴菲特自己也承认了他已经跑不赢标普500指数了
[415]
连巴菲特的BRK.B的股价在过去5年也没有跑赢标普500
[420]
随着科技的发展，这个差距可能会越来越大
[423]
所以大家不能小看标普500指数
[425]
他虽然不会让你一夜暴富，但是跟传统股等稳定资产去比较的话
[430]
标普500的回报率是很可观的，也很适合新手投资人
[434]
SPY之所以稳，因为它够分散
[437]
里面的板块有科技股站了34%
[440]
消费类周期股站了15.52%
[443]
金融占了13.45%，医疗占了12.70%
[447]
工业占了9.3%，剩余的板块占比就很小了
[451]
所以SPY的板块是很分散的，这也是它如此稳的原因
[455]
接下来我们来看一下前10大持仓
[458]
第一个持仓是苹果，占了5.69%
[461]
微软占了5.36%，亚马逊 占了3.97%
[465]
Facebook 占了2.11%，谷歌Class A和C占了3.69%
[470]
特斯拉 1.49%
[472]
伯克希尔1.44%，JP Morgan 1.37%，和Johnson and Johnson 1.25%
[479]
前十大仓位加起来有26.37%的仓位
[482]
就FAAMG，也就是5大科技巨头就占了21%
[486]
而且未来科技股的占比在标普大概率会越来越高
[489]
这一个是趋势，毕竟总有一天各行各业都会多多少少和科技融入到一起
[494]
总结一下就是，如果你相信科技是未来
[497]
同时又想找一个长期能有稳定大概10%到16%的年回报和1.39%的股息
[504]
波动小和比较安全一些的投资产品的话，那么SPY或者VOO可能是一个不错的选择
[511]
接下来要讲到的两支ETF的风格开始不一样了
[514]
它们的潜在回报率会比前面两支更高，但波动也会更大和风险要稍微高一点
[520]
因为板块要更集中和激进一些
[523]
第三支ETF它就是SMH，半导体ETF
[527]
看好半导体整体行业的发展这可能已经是我们的一个基本共识
[531]
原因就是半导体行业目前处于供不应求的状态
[534]
而且随着科技的发展，未来对芯片的需求只会越来越高
[538]
因为基本上任何科技的发展都需要用到芯
[542]
不管是地上跑还是天上飞，人工智能还是虚拟世界
[546]
只要需要通电的，哪怕是家用电器都离不开半导体
[551]
所以如果你担心个股的风险或者不知道买什么半导体个股的话
[556]
那么SMH可能会是一个很好的选择
[558]
看到这里可能有朋友们会问了，为什么我选择了SMH而不是SOXX呢？
[564]
因为SOXX里的前10大持仓没有台积电
[568]
而是重仓了TXN，Intel，AVGO和高通
[572]
也就是92%的持仓都是美国公司
[575]
而另一边SMH重仓的股票我个人更喜欢，因为它们是15.47%的台积电
[580]
7.25%的英伟达，6.03%的Intel
[585]
5.69%的ASML和5%的TXN
[589]
这5支股票里面有我最看好的3家半导体公司，台积电，英伟达和ASML都在里面
[595]
这3就占了SMH的28%的仓位
[599]
台积电的晶圆代工技术和ASML的光刻机都是有着极高的护城河和目前无人能替代
[606]
同时也是市场霸主
[607]
所以毫无疑问，我个人是更喜欢SMH多过SOXX的
[612]
但两个其实都很不错，如果你个人更看好TXN和Intel的话
[617]
那么SOXX可能更适合你一点
[619]
今天我讲到半导体ETF还有一个原因是因为半导体板块其实是有自己的独立行情的
[625]
它不一定会每时每刻跟纳指走，同时整体的长期表现要比纳指更强势
[630]
因为市场对半导体需求太过强烈，所以它们是科技股板块里面最稳的一个
[635]
当然了，SMH的潜在回报率是不会有TSM，英伟达，ASML这些个股高的
[641]
但是稳定性是绝对更好的，因为SMH没有个股的非系统化风险
[646]
只要半导体整体发展的好，SMH的股价就会越高
[650]
投资难度要比半导体的个股小得多
[653]
而且SMH的过去回报率不管怎么样也比纳指高得多
[657]
9年平均的年回报率达到27%，5年的平均年回报率高达38%
[663]
说实话，投资科技股能有20%一年我都已经很满足了
[667]
所以SMH的风险盈亏比我觉得很好
[670]
SMH的管理费是0.35%，股息有0.59%
[674]
股息刚好够付管理费
[676]
每日平均的交易量有11亿美元，管理的资产有57亿美元
[680]
算是一个流动性很好的ETF了
[683]
最后一支收益高同时又稳定，安全性还不错的就是我们的老朋友
[687]
QQQ，纳斯达克100指数的ETF
[691]
就是上上周纳指在支撑位的时候我加仓的那支ETF
[695]
QQQ我个人觉得是多元化科技板块里最稳的选择之一
[699]
它的潜在回报率可能没有优质科技个股高，但是它的波动比科技个股要更小，也就是更抗跌，同时更稳定
[707]
所以QQQ适合那些不喜欢高波动和高风险，但又想投资科技股的投资人
[713]
QQQ与上面的SMH不同，它里面不只是有半导体
[716]
它还有互联网，电商，信息技术
[719]
金融科技，电动车等等的其他科技板块
[722]
除了63.88%的科技板块之外呢
[725]
QQQ还有21.88%的消费类周期性股，6.2%的医疗
[731]
3.48%的消费类非周期性股，2.24%的工业
[736]
1.23%的电信，和0.86%的公用事业
[740]
所以QQQ并不是100%的科技ETF，只不过主要的压仓股都是科技股
[746]
所以QQQ没有大家想的那么集中和危险
[749]
那接下来我们来看一下QQQ的前10大持仓都有些什么吧
[753]
第一大持仓的苹果占了QQQ的10.83%
[756]
微软占了9.59%
[758]
亚马逊8.35%，特斯拉4.12%
[762]
谷歌Class A和C总共是7.03%
[768]
英伟达2.73%，PayPal 2.31%，和最后的Intel 2.09%
[773]
这10支股票总共占了QQQ的一半仓位
[776]
最近纳指走势强势就是被这些巨头们拉起来的
[780]
而过去半年是被其他中小型股拉起来
[783]
所以QQQ是一个很好预防科技板块里风水轮流转的一个选择
[788]
资产管理方面，QQQ管理着1548亿美元的资产
[792]
每日平均交易量达到166亿美元
[795]
管理费只要0.2%，在科技股ETF里算便宜了
[799]
可以说是又稳又实在的ETF
[802]
不过投资ETF，管理费我一般都不太在乎
[805]
我在意的更多是它能否满足我组合的需求
[809]
QQQ的股息有0.54%，对于10年平均年回报率达到20%的ETF来说已经挺不错了
[816]
5年的年均回报率也有24%
[818]
不过大家能看到QQQ自从出生以来到现在的年均回报率只有9.38%
[824]
那是因为QQQ经历过2000年的互联网泡沫
[827]
但是我相信未来科技股的发展会比以前更好
[831]
所以QQQ未来10年的年均回报率能有10%到20%之间我个人是觉得是没问题的
[837]
我的这个预期里面包含了未来10年的潜在的科技股大回调的风险，算是比较保守的预期
[843]
以上的4支就是我觉得2021年最稳的ETF
[847]
大家可以根据自己的需求选择合适自己的ETF
[851]
然后在对的时间和价格再考虑入场
[854]
不过大家不要误会，我还是会继续持有我手上的ARK和BETZ
[858]
因为他们的潜在回报还是蛮大的，我个人的组合需要这样的配置，不然就太保守了
[864]
所以最重要的还是看你组合需要什么和风险管理
[867]
没有最好的股票，只有最适合你组合的股票
[871]
视频的最后我们也来看一下我的私人账户这周都做了些什么操作和小汤的3万投资挑战这周表现如何吧
[877]
一个从0开始的小白投资生涯
[880]
这周纳指表现得还不错，账户回到了3,035块钱的盈利
[884]
账户资产有36,971，股票价值31,091，现金还有5,880
[892]
暂时还是够用的
[893]
这周微牛账户没有任何操作，继续观望
[896]
私人账户在FB 305.75的时候减仓了8股，并用这减仓的钱同时购买了10股PayPal在248，相当于换股了
[906]
我这么做的原因是因为Facebook有一点超买了，而PayPal刚好感觉准备要启动了，所以就决定继续换股了
[913]
而且Facebook换成PayPal是我一直以来的目标，只是在等机会行动
[918]
Facebook我以前也已经吃过了一波红利了，而接下来我个人觉得PayPal未来3年的红利可能更多
[924]
且更稳，没那么多绯闻，所以PayPal会慢慢的替代掉我剩余的Facebook
[929]
以上就是我这周微牛账户的仓位情况了
[931]
最近我的私人账户第一大仓位的苹果终于争气了，基本上都是这些FAAMG的巨头把纳指拉起来了
[938]
我个人觉得没有必要恐高，特别是像苹果这种的优质科技巨头
[943]
毕竟苹果已经横盘了7个多月了，现在补涨真的一点都不过分
[947]
而且像苹果这种蓝筹做短线的意义真的不大，除非你玩的是期权
[952]
不然像这种业绩强势，基本面良好的公司做波段踏空的概率更大
[957]
我个人是从来没有卖过1股苹果的，因为真的没有必要
[961]
如果想要做短线的话，其他股票可能更有意义
[964]
科技巨头们更适合长期持有
[966]
关于纳指，我觉得纳斯达克综合指数回踩测试13600点的概率是不小的
[972]
不过我个人认为按照目前的情况纳指是很有可能会去测试前高的，突破也只是时间问题
[978]
至于要不要在13600点加仓还是在14175点减仓就完全看你的周期长度和现金情况
[987]
我举个例子，如果我打算长持和有20%以上的现金的话，我个人是会继续持仓观望的
[994]
如果我的现金特别多，那我会在13600点考虑加一点仓
[999]
如果我的现金特别特别少，组合风险也特别大的话，那我会在前高14175点继续减点仓
[1007]
不过我的个人猜测纳指是会新高的，只是这段路可能会有点波折和震荡
[1013]
我个人在这个13600点到14175点的区间不打算加仓也不打算减仓，而是继续努力囤现金和观望
[1021]
如果不幸纳指跌回去13000点到13100点，那我才会继续加仓
[1027]
毕竟我之前在支撑位的时候已经加过了
[1030]
对了，最近老李，小楠，番茄，和我
[1033]
一起为大家精心挑选了一百本不同领域的好书
[1036]
在1年的时间内我们4人会亲自的带大家读完这100本书
[1041]
书的内容包括了经济，金融，生活，历史，科学等各个领域
[1046]
每一本书我们都会进行深度拆解分析，梳理书中的核心内容
[1051]
有兴趣的朋友们可以点击视频低下描述拦里的链接
[1055]
里面有不同的加入渠道和平台
[1057]
如果想通过微信加入的朋友们可以扫这个二维码哦
[1060]
欢迎大家加入，我们一起学习，一起进步
[1063]
好，这视频就到这了
[1064]
以上内容都是我的个人观点，不是投资建议，投资有风险，大家一定要独立思考
[1069]
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[1073]
如果不小心手滑了，点到小铃铛那就更棒了，这样下一次有新视频就会第一时间通知大家！
[1079]
感谢大家观看！那我们下一期再见！拜拜！
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