TOP 5 des ETF en Bourse pour 2022 (PEA & CTO) - YouTube

2022 démarre comme une année plutôt tourmentée  sur les marchés financiers : l’inflation est  

croissante, presque incontrôlée. Des mesures  seront prises par les banques centrales pour  

contrer cette inflation, et ces mesures  ne seront pas forcément favorables à la  

Bourse. Là où 2021 a été une année assez  exceptionnelle en termes de performances,  

2022 va avoir du mal à en faire autant. Pourtant, 2022 sera aussi rempli d’opportunités  

pour vos investissements. Alors, sur  quels actifs se positionner ? Comment  

profiter de ces opportunités de 2022 ? Aujourd’hui, on va voir un Top 5 des  

ETF que vous pouvez détenir facilement au sein  d’un Compte-titres, et pour votre PEA, je vous  

montrerai des équivalents pour ceux qui  souhaitent optimiser leur fiscalité.  

Si vous ne connaissez pas les ETF, ce  sont tout simplement des paniers d’actions  

diversifiés sur lesquels vous pouvez investir  facilement en bourse et à des frais minimisés,  

et qui permettent notamment une gestion  passive de votre portefeuille boursier.  

C’est super intéressant pour diversifier,  c’est très simple de gestion, et c’est très  

probablement la meilleure manière d’investir  en bourse car les études sont sans appel : la  

gestion passive via les ETF bat la gestion  active sur le long-terme, la gestion active  

étant le fait de choisir une à une les  actions sur lesquelles vous allez investir,  

en pensant peut-être que vous allez faire mieux. Dans cette vidéo, on va voir des ETF qui essaient  

de surfer sur des tendances et essaient de  profiter des opportunités de 2022. Sachez  

qu’il faudra quand même se constituer  un portefeuille solide, bien diversifié,  

sectoriellement, géographiquement, etc et  aussi en termes de classes d’actifs : actions,  

obligations, investissements alternatifs, etc. D’ailleurs, si vous voulez vous constituer un  

portefeuille boursier solide sur le long-terme,  vous pouvez télécharger gratuitement mon  

livre “La Bourse avec bon sens” que vous  trouverez dans la description ou juste ici.  

Donc, dans cette vidéo, avec cette sélection  de 5 ETF, nous sommes parfois sur des  

investissements plus offensifs, pour ceux  qui veulent chercher plus de performance,  

quitte à prendre un peu plus de risques.  Ces ETF ne devront représenter qu’une faible  

partie de votre portefeuille boursier. Donc, c’est parti pour la sélection des  

5 ETF pour 2022, restez bien jusqu’à  la fin, vous aurez un petit bonus.  

ETF numéro 5 : investir sur l’Or Dans cette période de forte inflation,  

l’or pourrait être un actif refuge pour les  investisseurs. C’est un actif tangible qui  

a en plus une faible corrélation avec les  actions et donc une source intéressante de  

diversification. Là où les actions pourraient  souffrir du contexte économique et monétaire,  

l’or pourrait en bénéficier. Chaque crise mondiale et chaque  

hausse d'inflation incite les investisseurs  à se procurer un peu d'or. Pour s’y exposer,  

une bonne idée est d’utiliser un ETF Or,  comme le iShares Phyisical Gold par exemple  

qui réplique le cours de l’or. Ce qui est très  pratique, c’est que vous n’avez pas à stocker  

d’or chez vous. Vous exposez à l’or physique  puisque pour chaque part de l’ETF achetée,  

iShares détient un équivalent en lingot d’or. Vous pouvez voir sur ce graphique que le cours  

de l’ETF en vert réplique très bien  le cours de l’or de l’or ici en bleu.  

Cet ETF a un encours gigantesque  de presque 13 milliards de dollars,  

et il a des frais annuels de 0,12% prélevés  directement sur la performance de l’ETF.  

Malheureusement, aucun ETF Or n’est éligible  au PEA, on trouvera cet ETF sur compte-titres,  

comme sur Trade Republic, qui est le  courtier que je recommande personnellement.  

Attention, en dehors de ces périodes intéressantes  pour le métal jaune, l’or sur le long-terme  

n’apporte pas autant de performances que les  actions. Donc, c’est plus une position tactique  

en cas d’inflation, mais l’or ne doit pas être  la position principale de votre portefeuille.  

ETF numéro 4 : investir sur l’immobilier Toujours dans cette optique d’inflation  

en 2022, les sociétés d’investissement  Immobilier Cotées, les REITs en anglais,  

pourraient profiter de cette situation. Ces entreprises investissent dans l’immobilier,  

touchent des loyers, et le cas échéant, vendent  avec plus-value. Les investisseurs peuvent en  

profiter car ces entreprises doivent reverser au  moins 90% de leurs revenus aux investisseurs.  

Sur ce graphique, on peut voir la différence de  performance entre les REITs et le S&P 500 entre  

1972 et 2020 en fonction des différentes périodes  d’inflation. Lorsque l’inflation est faible, ici à  

gauche, le S&P 500 se comporte mieux, mais pendant  les périodes d’inflation modérées et élevées, les  

REITs ont historiquement surperformé le S&P 500. En effet, les sociétés d’investissement immobilier  

offrent une protection assez naturelle contre  l’inflation, puisque les loyers et les prix de  

l’immobilier ont tendance à augmenter en même  temps que l’inflation, les investisseurs se  

réfugiant dans des actifs tangibles. Pour s’exposer rapidement au secteur  

de l’immobilier en bourse, le  mieux est de se diversifier sur  

plusieurs sociétés en optant pour un ETF. L’ETF numéro 4 est donc le Amundi Index FTSE  

EPRA NAREIT Global qui permet une exposition  globale aux sociétés immobilières dans plusieurs  

pays : surtout les États-Unis mais aussi le Japon,  des pays Européens, etc. Cet ETF est capitalisant,  

c’est-à-dire qu’il réinvestit pour vous les  dividendes versés directement dans l’ETF.  

Il a un encours d’un peu plus d’un milliard  d’euros et des frais de 0,24%. Cet ETF a bien  

progressé en 2021 avec +35% de performance. Il n’est malheureusement pas éligible au PEA.  

Un seul ETF immobilier existe pour le PEA : le  Lyxor PEA Immobilier Europe qui n’investit que  

sur des sociétés européennes. La diversification  est donc moins importante qu’avec l’ETF de chez  

Amundi. Il est aussi capitalisant, a un  encours un peu faible de seulement 17  

millions d’euros et des frais de 0,4%. ETF numéro 3 : investir sur l’eau  

L’eau est une ressource stratégique à enjeu  planétaire qui est appelée à manquer dans  

les prochaines décennies, avec une demande  qui progresse constamment vu la progression  

démographique globale. L’eau est d’ailleurs  appelée l’or bleu et nécessite toute une  

organisation, une infrastructure, un réseau  de distribution et de traitement de l’eau.  

Pour miser sur l’eau, Lyxor a sorti un ETF  nommé Lyxor PEA Eau qui permet d’investir  

dans 40 entreprises réalisant au moins 40%  de leur chiffre d’affaires dans l’eau.  

Cet ETF est éligible au PEA, est capitalisant,  a 42 millions d’encours sous gestion, donc un  

encours assez faible et a 0,6% de frais. Vous trouverez aussi la version distribuant  

avec cette fois-ci 1,3 milliards  d’euros d’encours sous gestion.  

Du point de vue investissement, c’est une  mégatendance de fond à laquelle il faudra prêter  

attention. Je vous renvoie à ma vidéo sur les  Megatrends qui vont façonner le futur en Bourse.  

Avant de voir l’ETF numéro 2 puis le numéro  1, abonnez-vous à cette chaîne : on y parle  

investissement passif, bourse, ETF, finances  personnelles, je suis sûr que ça vous plaire.  

ETF numéro 2 : investir sur  les pays émergents asiatiques  

Avant de vous parler de cet ETF, il faut  savoir qu’en 2021, les marchés émergents,  

notamment les marchés asiatiques, dont la  Chine, ont beaucoup souffert en Bourse par  

rapport aux marchés développés. Sur ce graphique, en jaune,  

on peut voir la performance des actions  américaines du S&P500 en 2021 : de +38%,  

face à la performance des actions des pays  émergents asiatiques en bleu : seulement +2%.  

Cette tendance pourrait pourtant bien  s’inverser dans les années à venir.  

La Chine, notamment, a réussi à relativement  bien traverser la crise sanitaire,  

avec des mesures assez restrictives,  un soutien important à ses entreprises,  

et une politique monétaire accommodante. La Chine se retrouve avec une inflation faible,  

qui est même en train de baisser légèrement,  tandis que les États-Unis se retrouvent avec une  

inflation qui explose et devient incontrôlée. La Chine est de plus toujours dans une phase  

extrêmement dynamique économiquement avec  une croissance du PIB bien plus importante  

qu’aux États-Unis. La Chine pourrait devenir  la première puissance économique avant 2030,  

et l'Inde pourrait être plus puissante  économiquement que les États-Unis d'ici 2050.  

Pour exploiter cette tendance, l’ETF Amundi PEA  MSCI Emerging Asia peut être très intéressant.  

Cet ETF permet d’investir très simplement  sur 8 pays des marchés émergents asiatiques,  

dont la Chine, Taiwan, la Corée du Sud et l’Inde. Les frais sont de 0,2% par an, l’encours  

est de 440 millions d’euros. Point très positif, comme son  

nom l’indique, il est éligible au PEA. Pour ceux qui n’ont pas accès au PEA,  

vous avez accès à sa version non  PEA qui a 2,6 milliards d’encours.  

ETF numéro 1 : investir sur les USA Si vous voulez aussi investir sur des  

actions américaines, un indice large peut-être  très intéressant dans son portefeuille, plutôt  

qu’un indice concentré comme le Nasdaq-100. Le Nasdaq-100 sur un an a d’ailleurs été  

beaucoup plus volatile que le S&P  500, et légèrement moins performant.  

Il faut dire que le Nasdaq-100 est représenté  majoritaire par les entreprises de la tech  

américaine. Ces entreprises se caractérisent  plus que les autres par une sensibilité  

aux modifications des taux d’intérêt. Dans ce  contexte d’inflation et d’augmentation des taux,  

ces entreprises pourraient très mal  réagir sur les marchés financiers.  

C’est notamment ce qu’on voit depuis le début  de l’année sur Tesla, Netflix ou encore Nvidia  

Par conséquent, adopter un indice  plus large, plus diversifié pour  

mieux se protéger et mieux répartir les  risques peut être tout à fait pertinent.  

L’ETF numéro 1 est le Amundi MSCI USA qui investit  dans 628 entreprises et où la tech représente 30%  

de l’indice, contre 50% pour le Nasdaq-100. Cet ETF a un encours de 1,5 milliards d’euros,  

a 0,28% de frais annuels, il est  capitalisant et bonne nouvelle  

niveau fiscalité : il est éligible au PEA. Vous retrouverez toute cette sélection d’ETF  

avec les frais, les encours, les liens vers  les fiches des ETF, l’éligibilité au PEA,  

etc dans la liste PDF téléchargeable  gratuitement, le lien est en description.  

D’ailleurs, tous ces ETF sont éligibles au  courtier Trade Republic que je recommande,  

et qui vous offre une action offerte jusqu’à 200€.  Le lien pour en profiter est en description.  

En dehors de cette sélection d’ETF, pour bien  appréhender les marchés financiers cette année,  

vous devez vous poser les bonnes questions par  rapport à votre portefeuille, notamment, et si  

l’inflation augmente, suis-je protégé ? N’ai-je  pas trop de cash ? Pour cette question, je vous  

laisse directement avec ma vidéo portefeuille  anti-inflation qui s’affiche à l’écran.  

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C’était Matthieu de la chaîne S’investir,  et on se dit, à la prochaine !