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Les meilleurs ETF Ă CROISSANCE pour SURPERFORMER en bourse - YouTube
Channel: Matthieu Louvet - S'investir
[0]
Les ETF vous permettent dâinvestir en bourse
facilement, de diversifier votre portefeuille
[4]
en une seule ligne, et de développer votre
capital passivement.
[8]
Mais il existe beaucoup dâETF, plus de 7000
aujourd'hui, difficile donc de les sélectionner.
[13]
Aujourdâhui, on va Ă©tudier et investir
ensemble sur 5 ETF. On parlera de Smart Beta,
[19]
de performance assez folles, et vous verrez
quâon nâa pas besoin de faire du stock-picking,
[23]
câest-Ă -dire dâinvestir sur des actions
une par une, pour voir votre portefeuille
[27]
se décupler.
[28]
Jâai souvent la question : âEst-ce quâil
faut rajouter des actions individuelles, par
[32]
exemple des actions Ă dividendes avec son
portefeuille dâETF ?â. Aujourdâhui ma
[35]
réponse elle est assez claire : non, je ne
suis pas pour le stock-picking, et je vais
[41]
vous montrer aujourdâhui des ETF Ă croissance
qui vont vous permettre de dynamiser votre
[45]
portefeuille si vous voulez prendre plus de
risques.
[48]
On parlera dâETF Ă croissance qui sont
créés pour surperformer le marché et pour
[52]
possiblement accĂ©lĂ©rer encore plus vos intĂ©rĂȘts
composés, en investissant dans un panier
[57]
d'actions dâentreprises ayant un fort potentiel
de croissance rapide.
[62]
Bienvenue sur la chaĂźne Sâinvestir, la
chaĂźne pour investir en bourse avec bon sens
[66]
et mettre toutes les chances de notre cÎté.
Si vous appréciez ce contenu, n'oubliez pas
[69]
de vous abonner, c'est gratuit et vous pouvez
toujours changer d'avis.
[73]
Donc, parlons des ETF Ă croissance. Il faut
dâabord comprendre que sâils permettent
[76]
de meilleures perspectives de performance
que la moyenne, câest quâils comportent
[80]
Ă©galement plus de risques, car une croissance
rapide tend Ă s'accompagner d'une plus grande
[85]
volatilité. Ils sont donc plus risqués que
des ETF dâun portefeuille en bon pĂšre de
[90]
famille.
[91]
Détenir un de ces ETF pour compléter votre
portefeuille de base pourrait ĂȘtre une option
[95]
trÚs intéressante, surtout pour les jeunes
et les profils souhaitant prendre plus de
[99]
risques et plus de performance, plutĂŽt que
de faire du stock-picking, mal diversifié,
[105]
chronophage et trĂšs enclin Ă nos biais cognitifs
et aussi trÚs risqué au passage.
[110]
Pour la liste, jâai choisi uniquement des
ETF capitalisant car un ETF capitalisant,
[115]
câest-Ă -dire rĂ©investissant automatiquement
ses dividendes pour vous, est le plus efficace
[119]
fiscalement. En effet, sur les dividendes,
on ne paye des impĂŽts quâĂ la fin de lâinvestissement,
[123]
dans 10-20-30 ans, et pas au fur et Ă mesure.
Donc le montant dâimpĂŽt qui nâest pas
[127]
à payer tout de suite est réinvesti et crée
pour nous des intĂ©rĂȘts composĂ©s !
[132]
La majorité des ETF sont sur les brokers
tels que Degiro ou Trade Republic. Dans cette
[137]
vidéo, on achÚtera d'ailleurs ensemble certains
ETF sur Trade Republic. Si ce broker vous
[141]
intéresse, vous avez mon lien en description.
On parle dâETF sur compte-titres pour les
[145]
ETF Ă croissance. Si vous souhaitez des ETF
sur PEA, je vous renvoie vers cette vidéo,
[150]
mais vous ne trouverez pas ce genre dâETF
Ă croissance.
[153]
Allez, câest parti pour la liste !
[154]
On attaque directement avec un ETF que jâapprĂ©cie
particuliĂšrement, câest le Lyxor Russell
[160]
1000 Growth. Avec cet ETF, vous allez investir
dans les entreprises américaines qui ont
[164]
la plus grande croissance. Parmi les 1000
plus grandes capitalisations américaines,
[168]
donc parmi le Russell 1000 qui est plus large
que le S&P 500, lâETF sĂ©lectionne les entreprises
[174]
par plusieurs critĂšres, notamment les meilleurs
rapports P/B, price-to-book, les plus grandes
[178]
croissances de bénéfice par action et les
meilleures prévisions de croissances.
[182]
LâETF, ou plutĂŽt lâindice Russell 1000
growth, fait tout pour vous, via des critĂšres
[187]
mesurables, chiffrables. Tout est automatisé,
il nây a pas dâintervention humaine qui
[191]
pourrait nuire au bon choix des actions. On
appelle ces indices des indices Smart Beta,
[196]
qui font totalement partie de lâapproche
passive en bourse que je défends sur cette
[200]
chaĂźne, vous permettant de trĂšs belles perspectives
de performance sans y passer du temps.
[205]
La performance de lâindice est de 62,74%
sur les 12 derniers mois et de 16,63% par
[211]
an depuis 10 ans, contre 13,97% par an pour
le Russell 1000 et contre 13,47% pour le S&P500.
[219]
Si on applique la rĂšgle des 72, pour savoir
combien dâannĂ©es faudra-t-il attendre pour
[224]
voir doubler son capital, on trouve 72/16.63
= 4.3 années. Avec cette performance de 16,63%,
[233]
vous auriez vu doubler votre capital tous
les 4 ans et demi environ. Evidemment, les
[238]
performances passées ne préjugent pas des
performances futures.
[241]
Avec cet ETF, vous investissez Ă©videmment
majoritairement sur le secteur Technologique
[245]
et voici la liste des 10 plus grosses positions
avec Apple, Microsoft, Amazon et Facebook.
[250]
Les frais de lâETF sont trĂšs faibles : 0.19%.
Lâencours est assez important et il est
[257]
capitalisant et lâĂ©metteur est Lyxor, un
solide Ă©metteur dâETF français. Câest
[262]
Ă mon sens un trĂšs bon ETF qui fait partie
de ma Watch List. Il est disponible chez Degiro.
[266]
Le numéro 4 de la liste est pour jouer le
secteur technologique, qui affiche de trĂšs
[271]
fortes croissances, mais avec un ETF plus
large quâun Nasdaq-100, je parle dâun
[276]
MSCI World Information Technology. On trouve
pour cela un ETF de chez Lyxor Ă©galement
[281]
qui va vous permettre dâinvestir dans 23
pays développés sur le secteur technologique.
[286]
Evidemment, les Etats Unis pĂšsent beaucoup
dans cet ETF : 85%.
[290]
Le MSCI World Info Tech a surperformé le
MSCI World sur les 10 derniÚres années.
[295]
Ă voir si dans le futur si lâhistoire va
se rĂ©pĂ©ter. Câest donc une prise de position
[301]
si vous surpondérer le secteur technologique.
[304]
Et si vous voulez miser sur le secteur technologique,
câest un ETF de choix, avec 0.3% de frais,
[311]
il est capitalisant et un trĂšs gros encours.
Depuis 10 ans, il a une performance de 20,5%
[316]
par an, avec des années à 0.2% comme des
années à 49,7%, ce qui aurait doublé votre
[322]
capital tous les 3 ans et demi. Et voici le
top 10 des entreprises, avec Apple et Microsoft
[327]
qui pĂšsent pour plus de 30% de lâindice.
Cet ETF est dispo chez Degiro et Trade Republic.
[334]
Avec le numéro 3 de la liste, on va changer
complĂštement dâentreprises pour diversifier,
[338]
car vous vous dites sûrement qu'avec les
deux ETF précédents, on investit beaucoup
[342]
sur la tech, sur Apple et sur Microsoft. Et
vous avez bien raison.
[346]
Le numéro 3 est le iShares MSCI World Small
Caps. Ce nâest pas un ETF Ă croissance
[351]
Ă proprement parler, mais les small caps,
les petites capitalisations entre 300 millions
[356]
et 2 milliards de dollars, ont lâavantage
dâoffrir de belles opportunitĂ©s de croissance.
[360]
Les petites capitalisations ont historiquement
surperformé les grandes capitalisations,
[365]
mais elles ont également été des investissements
plus volatils et plus risqués.
[368]
Rien de mieux quâun ETF trĂšs diversifiĂ©
pour jouer sur les small caps avec lâindice
[373]
MSCI World Small Caps qui agrĂšge tout de
mĂȘme 4252 entreprises ! Et lâentreprise
[379]
qui pĂšse le plus pĂšse seulement 0.23% de
lâindice. Ainsi, si une entreprise fait
[385]
faillite, le risque est tellement dilué que
vous ne vous en rendrez mĂȘme pas compte.
[390]
Au max, ce sera une perte de de 0.23%, ce
qui pourrait ĂȘtre effacĂ© en seulement quelques
[395]
minutes de cotation.
[396]
Sur 10 ans, le MSCI World small caps a fait
10,44% par an, ce qui aurait doublé votre
[401]
capital tous les 7 ans environ, alors que
dans le mĂȘme temps le MSCI World classique
[403]
a fait 9,92% par an.
[404]
LâETF est de chez iShares, la filiale ETF
de Blackrock, qui est tout simplement le plus
[407]
grand Ă©metteur dâETF du monde. Lâencours
est de 4 milliards de dollar, les frais de
[413]
0.35% par an et il est capitalisant.
[416]
On peut voir aussi les secteurs dans lesquels
il est investi : industrie, biens de consommation,
[422]
finances etc. Donc, lĂ on change un petit
peu. On nâest plus sur une surpondĂ©ration
[426]
de la technologie. Donc, câest bien. Ăa
apporte pas mal de diversification en bourse.
[430]
Plus de 4000 entreprises small caps. Donc,
câest un ETF trĂšs intĂ©ressant. On voit
[435]
quand mĂȘme quâil est beaucoup investi sur
les Ătats-Unis : 59%. Et on voit la composition.
[442]
On voit le premier qui pĂšse 0.22%. Donc,
moi je vais crĂ©er un plan dâinvestissement
[450]
mensuel sur cet ETF sur Trade Republic et
je veux y investir 100⏠par mois. Hop! Je
[458]
crĂ©e le plan dâinvestissement et câest
fini.
[461]
Sachez quâil est aussi disponible chez Degiro.
[464]
Le numéro 2 est un ETF que je ne vais pas
acheter, jâachĂšterai le numĂ©ro 1 de la
[468]
liste, est le Lyxor Lyxor MSCI Disruptive
Technology ESG Filtered . Alors il permet
[474]
dâinvestir sur des entreprises Ă technologies
âdisruptivesâ qui devraient gĂ©nĂ©rer
[477]
des revenus importants dans des domaines tels
que lâimpression 3D, le cloud, les fintech,
[482]
la biotechnologie, la robotique, lâĂ©nergie
propre, la cybersécurité, etc. Et en plus
[486]
de ces secteurs, il y a un filtre ESG sur
les entreprises : elles doivent avoir un bon
[491]
score sur des critĂšres liĂ©s Ă lâenvironnement,
le Social, et la Gouvernance, et ne pas faire
[497]
objet de controverse.
La sélection des entreprises est aussi basée
[500]
sur la croissance des ventes sur une année,
le retour sur investissement et le pourcentage
[504]
du chiffre d'affaires consacré à la Recherche
& DĂ©veloppement et Ă lâinvestissement
[509]
matériel.
[510]
Lâindice MSCI Disruptive Technology ESG
Filtered a eu une performance de 20.57% par
[516]
an depuis novembre 2013, ce qui aurait doublé
votre capital tous les 3 ans et demi. Il reste
[521]
un indice assez risqué et volatile, trÚs
concentré sur les secteurs de la santé et
[526]
de la technologie. Il permet dâinvestir
dans 174 entreprises et la premiĂšre entreprise
[530]
pĂšse seulement 2.23%.
LâETF a un bon encours, il est capitalisant
[535]
et a des frais de 0.15% mais qui passeront
Ă 0.45% en novembre 2021.
[543]
Pour ma part, ce nâest pas un ETF qui mâintĂ©resse.
Je le trouve trop risqué et trop compliqué
[548]
dans la méthode de sélection des actions.
Il y a non seulement des critĂšres ESG mais
[552]
aussi des critĂšres de croissance. Et puis
il y a mĂȘme des analystes financiers qui
[556]
mettent leur nez lĂ -dedans, dans lâanalyse,
pour sélectionner les entreprises. Et ça
[560]
ne mâintĂ©resse pas vraiment. Donc je ne
préfÚre pas investir sur cet ETF. Je le
[564]
mentionne aujourdâhui pour vous pour que
vous en ayez connaissance et peut-ĂȘtre quâil
[568]
pourrait vous intéresser.
[569]
Avant de vous parler dâun de mes ETF prĂ©fĂ©rĂ©s,
je vous invite dans tous les cas et pour tous
[573]
les ETF, de faire de plus amples recherches
et de lire la fiche des ETF sur le site des
[580]
Ă©metteurs. Et de lire au moins le DICI document
d'informations clés aux investisseurs pour
[586]
vous rendre compte des risques engagés, de
la politique dâinvestissement de lâETF.
[590]
Des frais de lâETF. Etc.
[592]
Je pense que câest le minimum Ă faire avant
dâinvestir sur un ETF. Evidemment cette
[596]
vidĂ©o nâest pas un conseil en investissement,
donc je vous invite Ă faire de plus amples
[600]
recherches.
[601]
Le numĂ©ro 1 de cette sĂ©lection dâETF est
lâ iShares Edge MSCI World Momentum. Il
[606]
permet dâinvestir dans les entreprises ayant
le mieux performer au cours des derniers mois.
[610]
Lâeffet Momentum en bourse est un facteur
Smart Beta qui a historiquement surperformé.
[614]
On le comprend car lâĂȘtre humain a cet
effet moutonnier en lui : il suit la foule.
[619]
Une action qui monte a des probabilités de
continuer Ă grimper car de plus en plus dâinvestisseurs
[624]
sây intĂ©ressent.
[625]
Historiquement, le MSCI World Momentum surperforme
le MSCI World classique. Lâindice a une
[630]
performance de 14,22% par an depuis 10 ans,
et de 11,84% par an depuis 1994, contre 8,42%
[640]
pour le MSCI World classique.
[641]
On va dâailleurs analyser un peu plus cet
ETF et je vais programmer un investissement
[644]
sur Trade Republic tout de suite. Il est Ă
50âŹ. Il a des frais de 0.30% par an. Il
[651]
est accumulatif, donc il est capitalisant.
On peut voir les secteurs dans lesquels il
[656]
est investi. Et puis on peut voir les pays
Ă©videmment l y a beaucoup dâĂtats-Unis.
[662]
En ce moment les actions américaines surperforment.
VoilĂ , on a Tesla, Microsoft, Apple, Amazon,
[668]
etc. Donc on est vraiment sur des entreprises
plus axées croissance évidemment.
[673]
Donc je vais faire un plan dâinvestissement
mensuel. Je le veux aussi au milieu du mois;
[678]
Dessus je vais aussi y mettre 100âŹ. Hop,
crĂ©er le plan je mets mon empreinte et câest
[684]
parti.
[685]
Alors, quel ETF vous semble le plus intéressant
? Selon vous, lequel aura la plus grosse croissance
[689]
pour les 5 prochaines années ? Et ya-t-il
encore besoin du stock picking ? Jâouvre
[693]
le débat et on se retrouve en commentaire
!
[696]
Si cette vidéo et ces ETF vous ont plu, vous
pouvez mettre un pouce bleu pour soutenir
[699]
mon travail. Ăa aide vraiment beaucoup pour
la chaĂźne et si vous souhaitez aller plus
[703]
loin, vous avez plein de ressources offertes
en description, dont mon ebook ETF, Bourse
[708]
et Ăpargne pour vous apprendre Ă gĂ©rer
vos finances et vos investissements en ETF.
[712]
Merci beaucoup de mâavoir Ă©coutĂ©, vous
pouvez vous abonner pour ne pas rater les
[716]
prochaines vidĂ©os de la chaĂźne Sâinvestir.
Et je vous laisse avec la vidĂ©o sur peut-ĂȘtre
[720]
le meilleur courtier pour un compte-titres
et puis on se dit Ă la prochaine.
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