Why asset allocation matters: 4 steps to a successful investment portfolio - YouTube

Wussten Sie, dass mindestens 80%

der Rendite Ihres Portfolios von der Asset Allocation abhängen?

Doch was genau ist die Asset Allocation und wie bestimmt man den richtigen Mix?

Heute beantworten wir diese Fragen in vier grundlegenden Schritten.

Unter Asset Allocation versteht man die Verteilung von Vermögen auf verschiedene Anlageklassen;

gängige Beispiele für diese sind Anleihen, Aktien oder alternative Anlagen.

Investiert man in verschiedene Anlageklassen,

reduziert man das Risiko und erhöht potenziell die Rendite.

Und wenn mal eine andere Anlageklasse gut läuft,

ist es weniger wahrscheinlich, Marktchancen zu verpassen.

Einer der wichtigsten Aspekte der Asset Allocation ist die Diversifikation.

Diversifikation kann man wie folgt betrachten:

Nehmen wir an, Sie sind auf der Durchreise durch eine Stadt, in der es Kioske gibt.

Es ist Januar und Sie gehen an einem Strassenhändler vorbei, der Eis und

Sonnencreme, aber auch heisse Schokolade und Regenschirme verkauft.

Auf den ersten Blick sieht es so aus, als ob

das alles nichts miteinander zu tun hat, aber sagen wir mal, die Sonne kommt durch,

dann ist es einfacher, Sonnencreme und vielleicht sogar Eis zu verkaufen.

Und wenn es kalt ist, scheint plötzlich eine schöne Tasse heisse Schokolade oder,

wenn es regnet, auch ein Regenschirm gar keine so schlechte Idee zu sein.

Das Zauberwort hier heisst Diversifikation.

Oder: Setzen Sie nicht alles auf eine Karte.

Die gilt ebenso für einzelne Anlageklassen wie etwa Aktien.

Es wäre einfach sehr riskant, nur in ein Unternehmen, nur in einen Sektor

oder nur in ein Land zu investieren. Das oberste Ziel ist, sich selbst vor unnötigen Verlusten

zu schützen und langfristige finanzielle Ziele zu erreichen.

Aber wie legt man fest, welcher Anteil der unterschiedlichen Anlageklassen für einen selbst der richtige ist?

Hierbei sind vier Schritte zu beachten.

Schritt eins: Legen Sie Ihre Ziele fest.

Während verschiedener Lebensabschnitte

ändern sich Ihre Bedürfnisse. Vielleicht haben Sie gerade geheiratet

und denken darüber nach, eine Familie zu gründen und wollen vielleicht sogar eine Immobilie kaufen.

Oder Sie sind in einer späteren Lebensphase und möchten vielleicht vorzeitig in Rente gehen.

All dies sind wichtige finanzielle Überlegungen für Sie.

Machen Sie sich ein klares Bild davon,

was Ihre langfristigen finanziellen Verpflichtungen und Ziele sind, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen.

Schritt 2: Stellen Sie fest, was für eine Art von Anleger Sie sind.

Je nach Ihrem Gesamtziel

legen Anlageberater in der Regel eine Anlagestrategie fest.

Die beiden wichtigsten Aspekte, die Sie in diesem Zusammenhang berücksichtigen sollten, sind:

1: Ihre Risikotoleranz und 2: Ihr Wissen und Ihre Erfahrung.

Aspekt eins dreht sich um die Bestimmung Ihrer Risikotoleranz.

Stellen Sie sich zwei Fragen.

Berücksichtigen Sie Aspekte wie Ihr Alter, Ihre Einkommenssicherheit,

Ihre Altersvorsorgesituation und Ihre geplanten Lebenshaltungskosten?

Was liegt vor Ihnen?

Die zweite Frage ist ebenso wichtig: Wie hoch ist das Risiko, zu dem ich bereit bin?

Angenommen, Sie legen zwanzigtausend Dollar an

und verlieren dann siebentausend aufgrund von Marktvolatilität.

Wie reagieren Sie darauf?

Machen Sie plangemäss weiter oder möchten Sie sofort verkaufen?

Nehmen wir ein Beispiel aus dem Alltag.

Sie sind in Eile.

Sie stehen in der Schlange für Ihren Tee oder Kaffee am Morgen.

Sie sehen, dass sich eine Schlange scheinbar schneller bewegt als die andere.

Also wechseln Sie in die andere Schlange.

Aber dann sehen Sie, dass alle anderen es genauso machen.

Und ehe Sie sich versehen, zieht die ursprüngliche Schlange an Ihnen vorbei.

Wären Sie bei Ihrer Entscheidung geblieben, wäre alles bestens gewesen.

Wenn alles im Umbruch ist und die Märkte verrückt spielen,

vertrauen Sie dann in Ihre Fähigkeiten als Anleger und halten Sie sich an Ihre

Anlagestrategie, oder folgen Sie dem, was alle anderen tun?

Sie müssen ehrlich zu sich selbst sein

und sich über Ihre persönliche Einstellung zu Verlusten klar werden.

Banken unterscheiden meist zwischen niedriger,

moderater, erheblicher oder hoher Risikobereitschaft.

Werfen wir nun einen Blick auf Ihr Wissen und Ihre Erfahrung.

Vielleicht sind Sie ein passionierter Leser oder studieren sogar Finanzwesen an der Universität.

Kennen Sie sich mit Anlageklassen,

Finanzindizes und der Dynamik der Finanzmärkte aus?

Und was noch wichtiger ist: Interessieren Sie sich für diese Themen?

Die Kombination aus Ihrem Gesamtanlageziel,

Ihrer Risikotoleranz und Ihrem Finanzwissen beeinflusst, welche

Anlagestrategie und Vermögensaufteilung am besten zu Ihnen passt.

Schritt 3: Wählen Sie eine Anlagestrategie aus.

Es gibt unzählige Möglichkeiten, ein Portfolio aufzubauen.

Wenn Ihre Risikobereitschaft sehr gering ist,

sollte der Anteil von Anleihen in Ihrem Portfolio höher sein als der von Aktien.

Wenn Sie höhere Renditen anstreben und bereit sind, ein höheres Risiko einzugehen,

sollte der Anteil an Aktien und alternativen Anlagen höher sein.

Es gibt unzählige andere Möglichkeiten,

aber es kommt einfach darauf an, was für Sie am besten passt.

Ihre Asset Allocation sollte immer zu Ihrem Gesamtziel,

Ihrer Risikotoleranz und Ihrem Finanzwissen passen.

Schritt 4: Entscheiden Sie, wie Sie Anlageentscheidungen treffen wollen.

Die internationalen Finanzmärkte sind von Natur aus volatil.

Eines Tages stellen Sie vielleicht fest,

dass der Wert Ihrer Positionen enorm gestiegen oder gesunken ist.

Die letzte Frage, die Sie sich stellen sollten,

ist also, ob Sie gerne Finanznachrichten verfolgen,

diese mit Anlagefachleuten diskutieren und mit ihnen Entscheidungen treffen,

oder ob Sie die Entscheidungen lieber Experten überlassen.

Manche Anleger bevorzugen eine Kombination aus beidem.

Sie delegieren 80% ihres Portfolios an Experten

und kümmern sich selbst aktiver um die übrigen 20%.

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